صبا گروه مالی صبا تامین

بورس سرمایه گذاریها مبنای تلفیقی

۱۱٬۳۲۰ ریال

⁦−۳٪⁩ قیمت پایانی ۱۴۰۵/۰۸/۰۳

رتبه در صنعت ۷ از ۸امتیاز ۴۰ از ۱۰۰

ارزش بازار ۱۳۰٫۲ همت

P/E ⁦۱۰٫۵×⁩میانهٔ صنعت ⁦۸٫۹×⁩

P/B ⁦۳٫۵×⁩میانهٔ صنعت ⁦۲٫۸×⁩

ROE ۳۳٫۰٪میانهٔ صنعت ۳۲٫۹٪

بازده نقدی ۲٫۳٪نقد پرداخت‌شده در دورهٔ آخر

امتیاز و رتبه

رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.

۷ از ۸

در سرمایه گذاریها

۴۰

سودش از درآمدش بیشتر است: سود یک‌باره، نه عملکرد کسب‌وکار

ارزش‌گذاری ۳۳

کیفیت ۶۶

رشد ۱۵

وزن‌ها: ارزش‌گذاری ۴۰٪، کیفیت ۳۵٪، رشد ۲۵٪. روش

قیدهای این امتیاز:

حاشیهٔ سود خالص ۲۱۲٪: سود از درآمد عملیاتی بیشتر است، پس بیشترش غیرعملیاتی است (مثلاً تجدید ارزیابی یا فروش دارایی) و رتبهٔ حاشیه قابل مقایسه نیست
رشد روی سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۳/۰۲/۳۱ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند

این نسبت‌ها را با این قید بخوانید:

حاشیهٔ سود خالص ۲۱۲٪: سود از درآمد عملیاتی بیشتر است، پس بیشترش غیرعملیاتی است (مثلاً تجدید ارزیابی یا فروش دارایی) و رتبهٔ حاشیه قابل مقایسه نیست
رشد روی سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۳/۰۲/۳۱ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند

نمودار قیمت

میانگین ۵۰ روزه میانگین ۲۰۰ روزه مقیاس لگاریتمی قیمت تعدیل‌نشده

روند درآمد و سود

سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.

درآمد عملیاتی سود خالص ستون‌های کم‌رنگ: مبنای گزارش دیگر (جداگانه)؛ جهش میان آن‌ها رشد نیست، تغییر مبناست.

ارزش‌گذاری

P/E: ⁦۱۰٫۵×⁩ صنعت ⁦۸٫۹×⁩ ▼
P/E هم‌تاریخ با صنعت: ⁦۱۰٫۱×⁩
P/B: ⁦۳٫۵×⁩ صنعت ⁦۲٫۸×⁩ ▼
P/S: ⁦۲۲٫۲×⁩ صنعت ⁦۶٫۸×⁩ ▼
بازده نقدی: ۲٫۳٪

سودآوری و کیفیت

ROE: ۳۳٫۰٪ صنعت ۳۲٫۹٪ ▲
ROA: ۲۵٫۹٪
حاشیه ناخالص: ۱۰۰٫۰٪
حاشیه عملیاتی: ۹۰٫۱٪
حاشیه خالص: ۲۱۲٫۱٪ صنعت ۹۰٫۸٪ ▲
تبدیل سود به نقد: ⁦۰٫۲۵×⁩
بدهی به حقوق مالکانه: ⁦۰٫۲۶×⁩ صنعت ⁦۰٫۳۷×⁩ ▲
نسبت جاری: ⁦۲٫۱۴×⁩
پوشش بهره: ⁦۳٫۴×⁩

رشد

رشد درآمد (سال آخر): ⁦−۸٫۹٪⁩
رشد سود (سال آخر): ⁦−۱۰٫۵٪⁩
رشد مرکب درآمد: ۳٫۸٪ صنعت ۵۳٫۴٪ ▼
رشد مرکب سود: ۱٫۵٪ صنعت ۵۶٫۰٪ ▼

رشد مرکب روی ۴ سال، سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۳/۰۲/۳۱. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.

هم‌صنعتی‌ها

سرمایه گذاریها، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت

رتبه	نماد	امتیاز	P/E	P/B	ROE	ارزش بازار
۱	مهرگانگروه مالی مهرگان تامین پارس	۷۵	⁦۴٫۸×⁩	⁦۱٫۶×⁩	۳۴٫۰٪	۴۵٫۲ همت
۲	وسپهسرمایهگذاری سپه	۷۴	⁦۶٫۸×⁩	⁦۳٫۶×⁩	۵۲٫۴٪	۴۰٫۳ همت
۳	وساپاسرمایهگذاری سایپا	۷۰	⁦۲٫۷×⁩	⁦۱٫۶×⁩	۵۹٫۹٪	۲۱٫۶ همت
۴	نمادگروه مالی نماد غدیر	۶۴	⁦۱۰٫۵×⁩	⁦۲٫۸×⁩	۲۶٫۴٪	۴۰٫۳ همت
۵	واحیام .صنایع و معادن احیاء سپاهان	۴۸	⁦۷٫۴×⁩	⁦۲٫۴×⁩	۳۲٫۹٪	۴۰٫۲ همت
۶	ومهانگروه توسعه مالی مهرایندگان	۴۶	⁦۱۱٫۳×⁩	⁦۲٫۹×⁩	۲۵٫۴٪	۶۰٫۹ همت
۷	صباگروه مالی صبا تامین	۴۰	⁦۱۰٫۵×⁩	⁦۳٫۵×⁩	۳۳٫۰٪	۱۳۰٫۲ همت
۸	وخارزمسرمایه گذاری خوارزمی	۳۸	⁦۱۳٫۶×⁩	⁦۴٫۴×⁩	۳۲٫۲٪	۱۰۲٫۴ همت

لایهٔ کلان و سیاسی

این صنعت هنوز ارزیابی کلان ندارد، که با «خنثی» فرق دارد. عوامل کلان

صورت‌های مالی

۸ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.

دوره	مبنا	حسابرسی	درآمد	سود ناخالص	سود عملیاتی	سود خالص	جمع دارایی	حقوق مالکانه
۱۴۰۵/۰۲/۳۱	تلفیقی	بله	۵۸٬۵۷۲٬۶۱۳	۵۸٬۵۷۲٬۶۱۳	۵۲٬۷۵۵٬۱۹۸	۱۲۴٬۲۴۰٬۷۴۸	۴۷۹٬۴۹۳٬۱۸۰	۳۷۶٬۶۵۱٬۲۵۰
۱۴۰۴/۰۲/۳۱	تلفیقی	بله	۵۰٬۷۸۴٬۴۸۸	۵۰٬۷۸۴٬۴۸۸	۴۶٬۵۹۷٬۹۴۳	۹۲٬۳۰۰٬۵۴۱	۴۲۰٬۴۹۰٬۴۳۳	۳۰۳٬۱۴۹٬۱۲۴
۱۴۰۳/۰۲/۳۱	شرکت اصلی (جداگانه)	بله	۸۱٬۵۹۵٬۰۳۷	—	۸۰٬۳۰۴٬۳۶۴	۷۲٬۲۳۲٬۷۲۴	۲۷۵٬۴۹۲٬۹۵۱	۲۱۵٬۶۷۰٬۱۸۹
۱۴۰۲/۰۲/۳۱	شرکت اصلی (جداگانه)	بله	۸۹٬۶۰۷٬۶۵۰	—	۸۸٬۹۲۰٬۸۴۹	۸۰٬۷۵۱٬۷۶۳	۲۴۶٬۲۳۶٬۲۱۳	۱۷۴٬۸۹۱٬۵۶۸
۱۴۰۱/۰۲/۳۱	شرکت اصلی (جداگانه)	بله	۷۱٬۰۸۶٬۰۳۱	—	۷۰٬۶۷۴٬۰۷۶	۶۴٬۵۲۰٬۴۱۳	۱۸۹٬۸۶۴٬۲۲۸	۱۳۳٬۶۳۲٬۳۱۶
۱۴۰۰/۰۲/۳۱	شرکت اصلی (جداگانه)	بله	۸۷٬۵۲۵٬۰۵۶	—	۸۷٬۳۳۱٬۰۳۹	۸۵٬۷۰۲٬۶۳۵	۱۶۰٬۰۶۳٬۸۱۱	۱۳۲٬۱۲۲٬۷۸۷
۱۳۹۹/۰۲/۳۱	شرکت اصلی (جداگانه)	بله	۷۰٬۲۴۰٬۴۹۸	—	۶۹٬۸۱۴٬۴۲۷	۶۷٬۹۶۵٬۶۷۹	۹۳٬۰۱۸٬۷۴۷	۸۷٬۶۷۶٬۲۶۷
۱۳۹۸/۰۲/۳۱	شرکت اصلی (جداگانه)	بله	۱۹٬۷۰۴٬۲۶۴	—	۱۹٬۲۴۹٬۱۷۶	۷٬۷۰۵٬۴۲۷	۴۶٬۲۷۶٬۷۰۶	۲۴٬۲۱۰٬۵۹۲

منشأ اعداد

آخرین دورهٔ مالی: ۱۴۰۵/۰۲/۳۱
مبنا: تلفیقی
منبع اقلام جریانی: صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۵/۰۲/۳۱
ترازنامه تا: ۱۴۰۵/۰۲/۳۱
پنجرهٔ رشد: سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۳/۰۲/۳۱، ۴ سال

صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.