نسخهٔ آزمایشی، فعلاً رایگان داده‌ها تا ۱۴۰۵/۰۸/۱۱ (۲ ساعت پیش) ۸۰۲ شرکت در جهان بازار ۴۲۲ شرکت تحلیل‌شده سلامت داده

وسالت بانک قرض الحسنه رسالت

بازار پایه بانکها و موسسات اعتباری مبنای شرکت اصلی (جداگانه)
۴٬۱۶۰ ریال
⁦۰٪⁩ قیمت پایانی ۱۴۰۵/۰۸/۱۰
رتبه در صنعت ۱۴ از ۱۶امتیاز ۳۶ از ۱۰۰
ارزش بازار ۵ همت
P/E —میانهٔ صنعت ⁦۶٫۵×⁩
P/B ⁦۱٫۲×⁩میانهٔ صنعت ⁦۱٫۶×⁩
ROE -۱۳٫۸٪میانهٔ صنعت ۳۰٫۵٪
بازده نقدی ۵٫۰٪نقد پرداخت‌شده در دورهٔ آخر

امتیاز و رتبه

رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.

۱۴ از ۱۶
در بانکها و موسسات اعتباری
۳۶

P/E مثبت ندارد: زیان‌ده است یا ارزش بازار ندارد؛ ارقامش ۱۵ ماه از هم‌صنعت‌ها عقب‌تر است

ارزش‌گذاری ۵۷
کیفیت ۱۷
رشد ۲۸

وزن‌ها: ارزش‌گذاری ۴۰٪، کیفیت ۳۵٪، رشد ۲۵٪. روش

قیدهای این امتیاز:
  1. ارزش‌گذاری: فقط ۴۲٪ از داده‌ها موجود است
  2. زیان‌ده: نسبت‌های ارزش‌گذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
این نسبت‌ها را با این قید بخوانید:
  1. زیان‌ده: نسبت‌های ارزش‌گذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند

نمودار قیمت

روند درآمد و سود

سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.

۷٫۴ همت ۳٫۴ همت -۵۹۶٫۹ میلیارد درآمد ۱۳۹۹/۱۲/۳۰: ۱٫۱ همت تومان سود خالص ۱۳۹۹/۱۲/۳۰: ۱۲۷ میلیارد تومان درآمد ۱۴۰۰/۱۲/۲۹: ۳٫۱ همت تومان سود خالص ۱۴۰۰/۱۲/۲۹: ۱٫۴ همت تومان درآمد ۱۴۰۱/۱۲/۲۹: ۴٫۵ همت تومان سود خالص ۱۴۰۱/۱۲/۲۹: ۱٫۷ همت تومان درآمد ۱۴۰۲/۱۲/۲۹: ۷٫۴ همت تومان سود خالص ۱۴۰۲/۱۲/۲۹: ۲٫۶ همت تومان درآمد ۱۴۰۳/۱۲/۳۰: ۴٫۳ همت تومان سود خالص ۱۴۰۳/۱۲/۳۰: -۵۹۶٫۹ میلیارد تومان ۱۳۹۹ ۱۴۰۰ ۱۴۰۱ ۱۴۰۲ ۱۴۰۳
درآمد عملیاتی سود خالص

ارزش‌گذاری

P/E
— صنعت ⁦۶٫۵×⁩
P/E هم‌تاریخ با صنعت
—
P/B
⁦۱٫۲×⁩ صنعت ⁦۱٫۶×⁩ ▲
P/S
⁦۱٫۱×⁩ صنعت ⁦۱٫۳×⁩ ▲
بازده نقدی
۵٫۰٪

سودآوری و کیفیت

ROE
-۱۳٫۸٪ صنعت ۳۰٫۵٪ ▼
ROA
-۰٫۳٪
حاشیه ناخالص
۱۰۰٫۰٪
حاشیه عملیاتی
-۰٫۱٪
حاشیه خالص
-۱۳٫۸٪ صنعت ۲۴٫۶٪ ▼
تبدیل سود به نقد
—
بدهی به حقوق مالکانه
⁦۴۴٫۸۷×⁩ صنعت ⁦۱۰٫۲×⁩ ▼
نسبت جاری
—
پوشش بهره
⁦-۰×⁩

رشد

رشد درآمد (سال آخر)
⁦−۴۱٫۳٪⁩
رشد سود (سال آخر)
⁦−۱۲۲٫۶٪⁩
رشد مرکب درآمد
۴۱٫۸٪ صنعت ۴۰٫۱٪ ▲
رشد مرکب سود
— صنعت ۱۰۰٫۶٪

رشد مرکب روی ۴ سال، سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.

هم‌صنعتی‌ها

بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت

رتبهنمادامتیاز P/EP/BROEارزش بازار
۱ وبملتبانک ملت ۷۴ ⁦۲٫۵×⁩ ⁦۰٫۸×⁩ ۳۰٫۵٪ ۴۵۳٫۵ همت
۲ وگردشبانک گردشگری ۷۳ ⁦۱٫۷×⁩ ⁦۰٫۷×⁩ ۴۰٫۱٪ ۲۵٫۵ همت
۳ ونوینبانکاقتصادنوین ۷۲ ⁦۵٫۴×⁩ ⁦۱٫۷×⁩ ۳۱٫۷٪ ۱۰۱٫۳ همت
۴ وپستپست بانک ایران ۷۲ ⁦۵٫۹×⁩ ⁦۳٫۳×⁩ ۵۵٫۲٪ ۵۵٫۶ همت
۵ وخاوربانک خاورمیانه ۶۷ ⁦۷×⁩ ⁦۳×⁩ ۴۲٫۹٪ ۸۷٫۴ همت
۶ وپاساربانک پاسارگاد ۶۴ ⁦۳٫۸×⁩ ⁦۱٫۸×⁩ ۴۷٫۴٪ ۳۸۴٫۵ همت
۷ وپارسبانکپارسیان ۵۷ ⁦۲٫۳×⁩ ⁦۰٫۷×⁩ ۳۰٫۳٪ ۸۶٫۷ همت
۸ وتجارتبانک تجارت ۵۶ ⁦۷٫۳×⁩ ⁦۰٫۶×⁩ ۸٫۶٪ ۱۲۹٫۳ همت
۹ سامانبانک سامان ۵۵ ⁦۷٫۳×⁩ ⁦۳٫۴×⁩ ۴۷٫۰٪ ۱۳۸٫۶ همت
۱۰ وسینابانک سینا ۵۱ ⁦۶٫۵×⁩ ⁦۰٫۹×⁩ ۱۴٫۳٪ ۲۷٫۳ همت
۱۱ وکاربانک کارافرین ۴۴ ⁦۱۰×⁩ ⁦۱٫۶×⁩ ۱۶٫۳٪ ۶۱٫۴ همت
۱۲ وشهربانک شهر ۳۹ ⁦۳۷٫۱×⁩ — — ۲۳۵٫۷ همت
۱۳ وبصادربانک صادرات ایران ۳۸ ⁦۱۹۷٫۱×⁩ ⁦۲٫۱×⁩ ۱٫۱٪ ۷۳٫۹ همت
۱۴ وسالتبانک قرض الحسنه رسالت ۳۶ — ⁦۱٫۲×⁩ -۱۳٫۸٪ ۵ همت
۱۵ ومللاعتباری ملل ۱۷ — — — ۷٫۳ همت
۱۶ دیبانک دی ۱۰ — — — ۲۰٫۹ همت

لایهٔ کلان و سیاسی

باد مخالف ملایم (⁦-۱⁩) ارزیابی صنعت، ۳۰ روز پیش

در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان می‌دهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده می‌شود.

استدلال مخالف: اما دو عامل این را می‌خورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وام‌دهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آب‌شدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر می‌رسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپ‌بک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و دارایی‌هایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.

این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان

صورت‌های مالی

۶ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.

دورهمبناحسابرسیدرآمد سود ناخالصسود عملیاتی سود خالص جمع داراییحقوق مالکانه
۱۴۰۳/۱۲/۳۰ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۴۳٬۲۶۹٬۸۶۴ ۴۳٬۲۶۹٬۸۶۴ -۴۷٬۷۰۱ -۵٬۹۶۸٬۸۶۵ ۱٬۹۸۰٬۲۸۳٬۶۸۶ ۴۳٬۱۷۳٬۶۱۲
۱۴۰۲/۱۲/۲۹ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۷۳٬۷۱۸٬۸۰۳ — — ۲۶٬۴۰۹٬۱۷۰ ۱٬۵۲۶٬۰۳۴٬۲۹۷ ۵۱٬۶۰۳٬۱۸۸
۱۴۰۱/۱۲/۲۹ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۴۴٬۸۳۹٬۸۱۹ — — ۱۷٬۲۶۶٬۸۰۵ ۹۴۳٬۱۰۷٬۶۸۳ ۳۰٬۳۹۲٬۷۸۱
۱۴۰۰/۱۲/۲۹ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۳۰٬۸۶۵٬۹۵۷ — — ۱۴٬۲۴۴٬۷۷۴ ۵۷۴٬۳۴۵٬۲۳۹ ۱۶٬۶۴۶٬۰۶۴
۱۳۹۹/۱۲/۳۰ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۱۰٬۶۸۸٬۰۹۹ — — ۱٬۲۶۹٬۶۲۱ ۳۵۴٬۲۴۳٬۶۲۷ ۳٬۳۹۶٬۷۳۳
۱۳۹۸/۱۲/۲۹ شرکت اصلی (جداگانه) بله — — — — — —

منشأ اعداد

آخرین دورهٔ مالی
۱۴۰۳/۱۲/۳۰
مبنا
شرکت اصلی (جداگانه)
منبع اقلام جریانی
صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰
ترازنامه تا
۱۴۰۳/۱۲/۳۰
پنجرهٔ رشد
سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰، ۴ سال

صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.