دی بانک دی
امتیاز و رتبه
رتبهبندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدکاند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ همصنعتیها.
۴ از ۳۸ بررسی حسابداری رد شده؛ پیش از اتکا نیاز به بازبینی دارد؛ P/E مثبت ندارد: زیانده است یا ارزش بازار ندارد؛ ارقامش ۱۵ ماه از همصنعتها عقبتر است
- ارزشگذاری: فقط ۲۵٪ از دادهها موجود است
- رشد: هیچ دادهای در دسترس نیست
- زیانده: نسبتهای ارزشگذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۱ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
- زیانده: نسبتهای ارزشگذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۱ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزشگذاری
- P/E
- — صنعت ۶٫۵×
- P/E همتاریخ با صنعت
- —
- P/B
- — صنعت ۱٫۷×
- P/S
- ۹٫۳× صنعت ۱٫۴× ▼
- بازده نقدی
- ۰٫۰٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- — صنعت ۳۱٫۱٪
- ROA
- -۱۹٫۴٪
- حاشیه ناخالص
- -۴۳۵٫۶٪
- حاشیه عملیاتی
- -۵۶۲٫۴٪
- حاشیه خالص
- -۷۲۰٫۵٪ صنعت ۲۵٫۰٪ ▼
- تبدیل سود به نقد
- —
- بدهی به حقوق مالکانه
- — صنعت ۹٫۹۳×
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- -۳٫۲×
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- —
- رشد سود (سال آخر)
- —
- رشد مرکب درآمد
- — صنعت ۴۰٫۱٪
- رشد مرکب سود
- — صنعت ۱۰۰٫۶٪
رشد مرکب روی ۴ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
همصنعتیها
بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | وگردشبانک گردشگری | ۷۱ | ۱٫۷× | ۰٫۷× | ۴۰٫۱٪ | ۲۵٫۵ همت |
| ۲ | وبملتبانک ملت | ۷۱ | ۲٫۷× | ۰٫۸× | ۳۰٫۵٪ | ۴۸۷ همت |
| ۳ | ونوینبانکاقتصادنوین | ۶۹ | ۵٫۸× | ۱٫۸× | ۳۱٫۷٪ | ۱۰۷٫۳ همت |
| ۴ | وپستپست بانک ایران | ۶۸ | ۶× | ۳٫۳× | ۵۵٫۲٪ | ۵۶٫۴ همت |
| ۵ | وخاوربانک خاورمیانه | ۶۲ | ۷٫۶× | ۳٫۳× | ۴۲٫۹٪ | ۹۵٫۸ همت |
| ۶ | وپاساربانک پاسارگاد | ۶۲ | ۳٫۸× | ۱٫۸× | ۴۷٫۴٪ | ۳۸۴٫۵ همت |
| ۷ | وپارسبانکپارسیان | ۵۳ | ۲٫۶× | ۰٫۸× | ۳۰٫۳٪ | ۹۷٫۴ همت |
| ۸ | وتجارتبانک تجارت | ۵۲ | ۸٫۲× | ۰٫۷× | ۸٫۶٪ | ۱۴۴٫۷ همت |
| ۹ | سامانبانک سامان | ۵۲ | ۷٫۴× | ۳٫۵× | ۴۷٫۰٪ | ۱۳۹٫۸ همت |
| ۱۰ | وسینابانک سینا | ۴۷ | ۷× | ۱× | ۱۴٫۳٪ | ۲۹٫۲ همت |
| ۱۱ | وکاربانک کارافرین | ۳۹ | ۱۰٫۱× | ۱٫۶× | ۱۶٫۳٪ | ۶۲٫۳ همت |
| ۱۲ | وبصادربانک صادرات ایران | ۳۳ | ۲۰۰٫۴× | ۲٫۲× | ۱٫۱٪ | ۷۵٫۱ همت |
| ۱۳ | دیبانک دی | ۹ | — | — | — | ۲۱٫۱ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان میدهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده میشود.
استدلال مخالف: اما دو عامل این را میخورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وامدهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آبشدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر میرسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپبک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و داراییهایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورتهای مالی
۶ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همانطور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۲۲٬۶۶۴٬۳۶۹ | -۹۸٬۷۲۱٬۶۹۳ | -۱۲۷٬۴۵۶٬۹۲۹ | -۱۶۳٬۳۰۴٬۷۳۹ | ۸۴۳٬۴۵۱٬۶۵۵ | -۲۷۷٬۱۷۲٬۷۶۴ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | -۲۴٬۴۱۴٬۰۶۱ | — | — | -۴۵٬۵۹۴٬۸۰۹ | ۷۳۳٬۵۴۱٬۱۴۰ | -۴۶٬۰۵۳٬۵۰۳ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | -۳۵٬۲۴۹٬۷۴۵ | — | — | -۵۷٬۴۲۶٬۰۳۹ | ۶۷۰٬۰۲۱٬۳۳۱ | ۱۲٬۵۴۰٬۵۶۰ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | -۳۷٬۰۱۰٬۸۹۵ | — | — | -۵۱٬۴۲۱٬۸۶۴ | ۵۸۶٬۴۶۵٬۱۹۲ | -۱۰٬۸۱۵٬۳۸۴ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | تلفیقی | بله | ۴۴٬۷۱۰٬۰۱۳ | — | — | ۳۲٬۳۲۴٬۹۶۹ | ۵۱۸٬۹۲۰٬۹۶۸ | ۴۹٬۲۵۴٬۰۵۷ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۱۷٬۸۳۴٬۱۴۴ | — | — | -۳۱٬۳۷۱٬۵۹۳ | ۲۷۴٬۹۰۳٬۷۸۷ | -۱۱۱٬۸۸۴٬۵۸۴ |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۳/۱۲/۳۰
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۳/۱۲/۳۰
- پنجرهٔ رشد
- سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میاندورهای همیشه همتاریخ نیستند و شرکتها مبنای گزارشدهی را عوض میکنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده میشود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابلهاش کرد.