وشهر بانک شهر
امتیاز و رتبه
رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.
۵ از ۳۰ بررسی حسابداری رد شده؛ پیش از اتکا نیاز به بازبینی دارد؛ ارقامش ۲۷ ماه از هم‌صنعت‌ها عقب‌تر است
- کیفیت: فقط ۳۹٪ از داده‌ها موجود است
- رشد: فقط ۴۲٪ از داده‌ها موجود است
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزش‌گذاری
- P/E
- ۳۷٫۷× صنعت ۶٫۵× ▼
- P/E هم‌تاریخ با صنعت
- ۱۹٫۲×
- P/B
- — صنعت ۱٫۷×
- P/S
- ۱۲٫۱× صنعت ۱٫۵× ▼
- بازده نقدی
- ۰٫۰٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- — صنعت ۳۱٫۱٪
- ROA
- ۱٫۷٪
- حاشیه ناخالص
- —
- حاشیه عملیاتی
- —
- حاشیه خالص
- ۳۲٫۱٪ صنعت ۲۷٫۶٪ ▲
- تبدیل سود به نقد
- ۰٫۴۵×
- بدهی به حقوق مالکانه
- — صنعت ۹٫۹۳×
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- —
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- +۱۰۱٫۳٪
- رشد سود (سال آخر)
- +۶۵٫۶٪
- رشد مرکب درآمد
- — صنعت ۴۰٫۱٪
- رشد مرکب سود
- — صنعت ۱۰۰٫۶٪
رشد مرکب روی ۳ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
هم‌صنعتی‌ها
بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | وبملتبانک ملت | ۷۲ | ۲٫۵× | ۰٫۸× | ۳۰٫۵٪ | ۴۶۱٫۶ همت |
| ۲ | وگردشبانک گردشگری | ۷۱ | ۱٫۷× | ۰٫۷× | ۴۰٫۱٪ | ۲۵٫۵ همت |
| ۳ | ونوینبانکاقتصادنوین | ۷۱ | ۵٫۳× | ۱٫۷× | ۳۱٫۷٪ | ۹۸٫۳ همت |
| ۴ | وپستپست بانک ایران | ۶۹ | ۵٫۹× | ۳٫۲× | ۵۵٫۲٪ | ۵۴٫۸ همت |
| ۵ | وخاوربانک خاورمیانه | ۶۵ | ۷× | ۳× | ۴۲٫۹٪ | ۸۸٫۲ همت |
| ۶ | وپاساربانک پاسارگاد | ۶۳ | ۳٫۸× | ۱٫۸× | ۴۷٫۴٪ | ۳۸۴٫۵ همت |
| ۷ | وپارسبانکپارسیان | ۵۴ | ۲٫۴× | ۰٫۷× | ۳۰٫۳٪ | ۸۹ همت |
| ۸ | وتجارتبانک تجارت | ۵۳ | ۷٫۵× | ۰٫۶× | ۸٫۶٪ | ۱۳۲٫۳ همت |
| ۹ | سامانبانک سامان | ۵۲ | ۷٫۳× | ۳٫۴× | ۴۷٫۰٪ | ۱۳۸٫۶ همت |
| ۱۰ | وسینابانک سینا | ۴۶ | ۶٫۵× | ۰٫۹× | ۱۴٫۳٪ | ۲۷٫۳ همت |
| ۱۱ | وکاربانک کارافرین | ۴۰ | ۱۰× | ۱٫۶× | ۱۶٫۳٪ | ۶۱٫۳ همت |
| ۱۲ | وشهربانک شهر | ۳۵ | ۳۷٫۷× | — | — | ۲۳۹٫۵ همت |
| ۱۳ | وبصادربانک صادرات ایران | ۳۳ | ۱۸۹٫۱× | ۲٫۱× | ۱٫۱٪ | ۷۰٫۹ همت |
| ۱۴ | دیبانک دی | ۸ | — | — | — | ۲۱٫۹ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان می‌دهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده می‌شود.
استدلال مخالف: اما دو عامل این را می‌خورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وام‌دهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آب‌شدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر می‌رسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپ‌بک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و دارایی‌هایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورت‌های مالی
۶ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۱۹۷٬۹۴۰٬۶۲۵ | — | — | ۶۳٬۵۳۸٬۵۰۲ | ۳٬۶۶۵٬۳۶۴٬۱۹۵ | -۱۹۴٬۳۶۶٬۶۲۷ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۹۸٬۳۵۱٬۱۴۰ | — | — | ۳۸٬۳۷۷٬۵۰۱ | ۲٬۰۶۲٬۳۹۷٬۵۷۲ | -۲۲۳٬۵۹۶٬۶۰۵ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۱۹٬۹۴۷٬۴۱۶ | — | — | ۲۲٬۵۹۷٬۰۲۴ | ۱٬۴۳۸٬۰۹۱٬۳۱۸ | -۲۱۱٬۶۷۵٬۰۸۸ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | تلفیقی | بله | -۱۶٬۰۹۰٬۶۷۷ | — | — | -۲۲٬۳۱۵٬۸۵۱ | ۱٬۱۰۸٬۷۸۸٬۶۱۰ | -۲۱۵٬۲۷۶٬۴۳۳ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | — | — | — | — | — | — |
| ۱۳۹۷/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | — | — | — | — | — | — |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۲/۱۲/۲۹
- مبنا
- تلفیقی
- منبع اقلام جریانی
- صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۲/۱۲/۲۹
- پنجرهٔ رشد
- سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹، ۳ سال
صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.