وملل اعتباری ملل
امتیاز و رتبه
رتبهبندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدکاند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ همصنعتیها.
۹ از ۵۱ بررسی حسابداری رد شده؛ پیش از اتکا نیاز به بازبینی دارد؛ P/E مثبت ندارد: زیانده است یا ارزش بازار ندارد
- ارزشگذاری: فقط ۲۵٪ از دادهها موجود است
- رشد: فقط ۲۱٪ از دادهها موجود است
- زیانده: نسبتهای ارزشگذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
- زیانده: نسبتهای ارزشگذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزشگذاری
- P/E
- — صنعت ۶٫۵×
- P/E همتاریخ با صنعت
- —
- P/B
- — صنعت ۱٫۶×
- P/S
- ۰٫۵× صنعت ۱٫۳× ▲
- بازده نقدی
- ۰٫۰٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- — صنعت ۳۰٫۵٪
- ROA
- -۱۳٫۸٪
- حاشیه ناخالص
- -۱۰۰٫۶٪
- حاشیه عملیاتی
- -۶۸٫۰٪
- حاشیه خالص
- -۱۰۳٫۶٪ صنعت ۲۴٫۶٪ ▼
- تبدیل سود به نقد
- —
- بدهی به حقوق مالکانه
- — صنعت ۱۰٫۲×
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- -۱٫۵×
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- −۷۴۳٪
- رشد سود (سال آخر)
- —
- رشد مرکب درآمد
- — صنعت ۴۰٫۱٪
- رشد مرکب سود
- — صنعت ۱۰۰٫۶٪
رشد مرکب روی ۴ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
همصنعتیها
بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | وبملتبانک ملت | ۷۴ | ۲٫۵× | ۰٫۸× | ۳۰٫۵٪ | ۴۵۳٫۵ همت |
| ۲ | وگردشبانک گردشگری | ۷۳ | ۱٫۷× | ۰٫۷× | ۴۰٫۱٪ | ۲۵٫۵ همت |
| ۳ | ونوینبانکاقتصادنوین | ۷۲ | ۵٫۴× | ۱٫۷× | ۳۱٫۷٪ | ۱۰۱٫۳ همت |
| ۴ | وپستپست بانک ایران | ۷۲ | ۵٫۹× | ۳٫۳× | ۵۵٫۲٪ | ۵۵٫۶ همت |
| ۵ | وخاوربانک خاورمیانه | ۶۷ | ۷× | ۳× | ۴۲٫۹٪ | ۸۷٫۴ همت |
| ۶ | وپاساربانک پاسارگاد | ۶۴ | ۳٫۸× | ۱٫۸× | ۴۷٫۴٪ | ۳۸۴٫۵ همت |
| ۷ | وپارسبانکپارسیان | ۵۷ | ۲٫۳× | ۰٫۷× | ۳۰٫۳٪ | ۸۶٫۷ همت |
| ۸ | وتجارتبانک تجارت | ۵۶ | ۷٫۳× | ۰٫۶× | ۸٫۶٪ | ۱۲۹٫۳ همت |
| ۹ | سامانبانک سامان | ۵۵ | ۷٫۳× | ۳٫۴× | ۴۷٫۰٪ | ۱۳۸٫۶ همت |
| ۱۰ | وسینابانک سینا | ۵۱ | ۶٫۵× | ۰٫۹× | ۱۴٫۳٪ | ۲۷٫۳ همت |
| ۱۱ | وکاربانک کارافرین | ۴۴ | ۱۰× | ۱٫۶× | ۱۶٫۳٪ | ۶۱٫۴ همت |
| ۱۲ | وشهربانک شهر | ۳۹ | ۳۷٫۱× | — | — | ۲۳۵٫۷ همت |
| ۱۳ | وبصادربانک صادرات ایران | ۳۸ | ۱۹۷٫۱× | ۲٫۱× | ۱٫۱٪ | ۷۳٫۹ همت |
| ۱۴ | وسالتبانک قرض الحسنه رسالت | ۳۶ | — | ۱٫۲× | -۱۳٫۸٪ | ۵ همت |
| ۱۵ | ومللاعتباری ملل | ۱۷ | — | — | — | ۷٫۳ همت |
| ۱۶ | دیبانک دی | ۱۰ | — | — | — | ۲۰٫۹ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان میدهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده میشود.
استدلال مخالف: اما دو عامل این را میخورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وامدهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آبشدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر میرسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپبک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و داراییهایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورتهای مالی
۷ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همانطور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۴/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۱۴۲٬۴۰۵٬۱۳۵ | -۱۴۳٬۲۹۰٬۵۳۴ | -۹۶٬۸۶۶٬۸۰۶ | -۱۴۷٬۵۲۰٬۱۱۳ | ۱٬۰۷۲٬۴۱۳٬۳۲۴ | -۶۴۵٬۸۷۹٬۳۷۹ |
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۸۰٬۶۳۹٬۷۷۹ | -۱۲۷٬۵۳۳٬۳۹۸ | -۲۷۹٬۳۲۰٬۹۷۶ | -۳۰۲٬۴۷۰٬۷۶۳ | ۸۱۹٬۱۹۴٬۱۵۶ | -۴۵۸٬۱۱۴٬۰۹۹ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | -۳۱٬۳۷۸٬۲۶۱ | — | — | -۵۱٬۷۲۱٬۷۶۳ | ۸۳۲٬۴۵۲٬۳۳۳ | -۱۰۱٬۵۲۳٬۵۶۹ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۴٬۸۸۰٬۲۴۹ | — | — | -۸٬۴۹۹٬۵۴۷ | ۶۴۵٬۱۷۰٬۴۳۷ | -۱۳٬۸۶۸٬۴۴۹ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۸٬۸۹۱٬۱۸۰ | — | — | -۱۶٬۵۲۸٬۲۷۰ | ۵۱۰٬۵۴۸٬۰۰۴ | -۱۴٬۹۸۵٬۶۹۸ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | تلفیقی | بله | ۱۴٬۸۳۸٬۳۵۷ | — | — | ۱٬۱۴۳٬۷۹۳ | ۳۹۵٬۲۹۶٬۰۸۱ | ۱۰٬۶۵۶٬۵۳۷ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۳۷٬۳۱۸٬۱۷۴ | — | — | ۳٬۹۱۵٬۷۵۴ | ۳۴۲٬۸۲۱٬۱۷۴ | ۹٬۶۱۵٬۵۹۹ |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- پنجرهٔ رشد
- سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میاندورهای همیشه همتاریخ نیستند و شرکتها مبنای گزارشدهی را عوض میکنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده میشود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابلهاش کرد.