نسخهٔ آزمایشی، فعلاً رایگان داده‌ها تا ۱۴۰۵/۰۸/۱۱ (۱ ساعت پیش) ۸۰۲ شرکت در جهان بازار ۴۲۲ شرکت تحلیل‌شده سلامت داده

وملل اعتباری ملل

بازار پایه بانکها و موسسات اعتباری مبنای شرکت اصلی (جداگانه)
۳٬۶۴۰ ریال
⁦+۲۶۴٪⁩ قیمت پایانی ۱۴۰۵/۰۸/۱۰
رتبه در صنعت ۱۵ از ۱۶امتیاز ۱۷ از ۱۰۰
ارزش بازار ۷٫۳ همت
P/E —میانهٔ صنعت ⁦۶٫۵×⁩
P/B —میانهٔ صنعت ⁦۱٫۶×⁩
ROE —میانهٔ صنعت ۳۰٫۵٪
بازده نقدی ۰٫۰٪نقد پرداخت‌شده در دورهٔ آخر

امتیاز و رتبه

رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.

۱۵ از ۱۶
در بانکها و موسسات اعتباری
۱۷

۹ از ۵۱ بررسی حسابداری رد شده؛ پیش از اتکا نیاز به بازبینی دارد؛ P/E مثبت ندارد: زیان‌ده است یا ارزش بازار ندارد

ارزش‌گذاری ۲۲
کیفیت ۱۴
رشد ۱۱

وزن‌ها: ارزش‌گذاری ۴۰٪، کیفیت ۳۵٪، رشد ۲۵٪. روش

قیدهای این امتیاز:
  1. ارزش‌گذاری: فقط ۲۵٪ از داده‌ها موجود است
  2. رشد: فقط ۲۱٪ از داده‌ها موجود است
  3. زیان‌ده: نسبت‌های ارزش‌گذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
  4. رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
این نسبت‌ها را با این قید بخوانید:
  1. زیان‌ده: نسبت‌های ارزش‌گذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
  2. رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند

نمودار قیمت

روند درآمد و سود

سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.

۱۴٫۲ همت -۸ همت -۳۰٫۲ همت درآمد ۱۳۹۸/۱۲/۲۹: ۳٫۷ همت تومان سود خالص ۱۳۹۸/۱۲/۲۹: ۳۹۱٫۶ میلیارد تومان درآمد ۱۳۹۹/۱۲/۳۰: ۱٫۵ همت تومان سود خالص ۱۳۹۹/۱۲/۳۰: ۱۱۴٫۴ میلیارد تومان درآمد ۱۴۰۰/۱۲/۲۹: ۸۸۹٫۱ میلیارد تومان سود خالص ۱۴۰۰/۱۲/۲۹: -۱٫۷ همت تومان درآمد ۱۴۰۱/۱۲/۲۹: ۴۸۸ میلیارد تومان سود خالص ۱۴۰۱/۱۲/۲۹: -۸۵۰ میلیارد تومان درآمد ۱۴۰۲/۱۲/۲۹: -۳٫۱ همت تومان سود خالص ۱۴۰۲/۱۲/۲۹: -۵٫۲ همت تومان درآمد ۱۴۰۳/۱۲/۳۰: ۸٫۱ همت تومان سود خالص ۱۴۰۳/۱۲/۳۰: -۳۰٫۲ همت تومان درآمد ۱۴۰۴/۱۲/۲۹: ۱۴٫۲ همت تومان سود خالص ۱۴۰۴/۱۲/۲۹: -۱۴٫۸ همت تومان ۱۳۹۸ ۱۳۹۹ ۱۴۰۰ ۱۴۰۱ ۱۴۰۲ ۱۴۰۳ ۱۴۰۴
درآمد عملیاتی سود خالص ستون‌های کم‌رنگ: مبنای گزارش دیگر (تلفیقی)؛ جهش میان آن‌ها رشد نیست، تغییر مبناست.

ارزش‌گذاری

P/E
— صنعت ⁦۶٫۵×⁩
P/E هم‌تاریخ با صنعت
—
P/B
— صنعت ⁦۱٫۶×⁩
P/S
⁦۰٫۵×⁩ صنعت ⁦۱٫۳×⁩ ▲
بازده نقدی
۰٫۰٪

سودآوری و کیفیت

ROE
— صنعت ۳۰٫۵٪
ROA
-۱۳٫۸٪
حاشیه ناخالص
-۱۰۰٫۶٪
حاشیه عملیاتی
-۶۸٫۰٪
حاشیه خالص
-۱۰۳٫۶٪ صنعت ۲۴٫۶٪ ▼
تبدیل سود به نقد
—
بدهی به حقوق مالکانه
— صنعت ⁦۱۰٫۲×⁩
نسبت جاری
—
پوشش بهره
⁦-۱٫۵×⁩

رشد

رشد درآمد (سال آخر)
⁦−۷۴۳٪⁩
رشد سود (سال آخر)
—
رشد مرکب درآمد
— صنعت ۴۰٫۱٪
رشد مرکب سود
— صنعت ۱۰۰٫۶٪

رشد مرکب روی ۴ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.

هم‌صنعتی‌ها

بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت

رتبهنمادامتیاز P/EP/BROEارزش بازار
۱ وبملتبانک ملت ۷۴ ⁦۲٫۵×⁩ ⁦۰٫۸×⁩ ۳۰٫۵٪ ۴۵۳٫۵ همت
۲ وگردشبانک گردشگری ۷۳ ⁦۱٫۷×⁩ ⁦۰٫۷×⁩ ۴۰٫۱٪ ۲۵٫۵ همت
۳ ونوینبانکاقتصادنوین ۷۲ ⁦۵٫۴×⁩ ⁦۱٫۷×⁩ ۳۱٫۷٪ ۱۰۱٫۳ همت
۴ وپستپست بانک ایران ۷۲ ⁦۵٫۹×⁩ ⁦۳٫۳×⁩ ۵۵٫۲٪ ۵۵٫۶ همت
۵ وخاوربانک خاورمیانه ۶۷ ⁦۷×⁩ ⁦۳×⁩ ۴۲٫۹٪ ۸۷٫۴ همت
۶ وپاساربانک پاسارگاد ۶۴ ⁦۳٫۸×⁩ ⁦۱٫۸×⁩ ۴۷٫۴٪ ۳۸۴٫۵ همت
۷ وپارسبانکپارسیان ۵۷ ⁦۲٫۳×⁩ ⁦۰٫۷×⁩ ۳۰٫۳٪ ۸۶٫۷ همت
۸ وتجارتبانک تجارت ۵۶ ⁦۷٫۳×⁩ ⁦۰٫۶×⁩ ۸٫۶٪ ۱۲۹٫۳ همت
۹ سامانبانک سامان ۵۵ ⁦۷٫۳×⁩ ⁦۳٫۴×⁩ ۴۷٫۰٪ ۱۳۸٫۶ همت
۱۰ وسینابانک سینا ۵۱ ⁦۶٫۵×⁩ ⁦۰٫۹×⁩ ۱۴٫۳٪ ۲۷٫۳ همت
۱۱ وکاربانک کارافرین ۴۴ ⁦۱۰×⁩ ⁦۱٫۶×⁩ ۱۶٫۳٪ ۶۱٫۴ همت
۱۲ وشهربانک شهر ۳۹ ⁦۳۷٫۱×⁩ — — ۲۳۵٫۷ همت
۱۳ وبصادربانک صادرات ایران ۳۸ ⁦۱۹۷٫۱×⁩ ⁦۲٫۱×⁩ ۱٫۱٪ ۷۳٫۹ همت
۱۴ وسالتبانک قرض الحسنه رسالت ۳۶ — ⁦۱٫۲×⁩ -۱۳٫۸٪ ۵ همت
۱۵ ومللاعتباری ملل ۱۷ — — — ۷٫۳ همت
۱۶ دیبانک دی ۱۰ — — — ۲۰٫۹ همت

لایهٔ کلان و سیاسی

باد مخالف ملایم (⁦-۱⁩) ارزیابی صنعت، ۳۰ روز پیش

در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان می‌دهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده می‌شود.

استدلال مخالف: اما دو عامل این را می‌خورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وام‌دهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آب‌شدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر می‌رسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپ‌بک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و دارایی‌هایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.

این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان

صورت‌های مالی

۷ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.

دورهمبناحسابرسیدرآمد سود ناخالصسود عملیاتی سود خالص جمع داراییحقوق مالکانه
۱۴۰۴/۱۲/۲۹ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۱۴۲٬۴۰۵٬۱۳۵ -۱۴۳٬۲۹۰٬۵۳۴ -۹۶٬۸۶۶٬۸۰۶ -۱۴۷٬۵۲۰٬۱۱۳ ۱٬۰۷۲٬۴۱۳٬۳۲۴ -۶۴۵٬۸۷۹٬۳۷۹
۱۴۰۳/۱۲/۳۰ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۸۰٬۶۳۹٬۷۷۹ -۱۲۷٬۵۳۳٬۳۹۸ -۲۷۹٬۳۲۰٬۹۷۶ -۳۰۲٬۴۷۰٬۷۶۳ ۸۱۹٬۱۹۴٬۱۵۶ -۴۵۸٬۱۱۴٬۰۹۹
۱۴۰۲/۱۲/۲۹ تلفیقی بله -۳۱٬۳۷۸٬۲۶۱ — — -۵۱٬۷۲۱٬۷۶۳ ۸۳۲٬۴۵۲٬۳۳۳ -۱۰۱٬۵۲۳٬۵۶۹
۱۴۰۱/۱۲/۲۹ تلفیقی بله ۴٬۸۸۰٬۲۴۹ — — -۸٬۴۹۹٬۵۴۷ ۶۴۵٬۱۷۰٬۴۳۷ -۱۳٬۸۶۸٬۴۴۹
۱۴۰۰/۱۲/۲۹ تلفیقی بله ۸٬۸۹۱٬۱۸۰ — — -۱۶٬۵۲۸٬۲۷۰ ۵۱۰٬۵۴۸٬۰۰۴ -۱۴٬۹۸۵٬۶۹۸
۱۳۹۹/۱۲/۳۰ تلفیقی بله ۱۴٬۸۳۸٬۳۵۷ — — ۱٬۱۴۳٬۷۹۳ ۳۹۵٬۲۹۶٬۰۸۱ ۱۰٬۶۵۶٬۵۳۷
۱۳۹۸/۱۲/۲۹ تلفیقی بله ۳۷٬۳۱۸٬۱۷۴ — — ۳٬۹۱۵٬۷۵۴ ۳۴۲٬۸۲۱٬۱۷۴ ۹٬۶۱۵٬۵۹۹

منشأ اعداد

آخرین دورهٔ مالی
۱۴۰۴/۱۲/۲۹
مبنا
شرکت اصلی (جداگانه)
منبع اقلام جریانی
صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
ترازنامه تا
۱۴۰۴/۱۲/۲۹
پنجرهٔ رشد
سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹، ۴ سال

صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.