وسالت بانک قرض الحسنه رسالت
امتیاز و رتبه
رتبهبندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدکاند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ همصنعتیها.
P/E مثبت ندارد: زیانده است یا ارزش بازار ندارد؛ ارقامش ۱۵ ماه از همصنعتها عقبتر است
- ارزشگذاری: فقط ۴۲٪ از دادهها موجود است
- زیانده: نسبتهای ارزشگذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
- زیانده: نسبتهای ارزشگذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزشگذاری
- P/E
- — صنعت ۶٫۵×
- P/E همتاریخ با صنعت
- —
- P/B
- ۱٫۲× صنعت ۱٫۶× ▲
- P/S
- ۱٫۱× صنعت ۱٫۳× ▲
- بازده نقدی
- ۵٫۰٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- -۱۳٫۸٪ صنعت ۳۰٫۵٪ ▼
- ROA
- -۰٫۳٪
- حاشیه ناخالص
- ۱۰۰٫۰٪
- حاشیه عملیاتی
- -۰٫۱٪
- حاشیه خالص
- -۱۳٫۸٪ صنعت ۲۴٫۶٪ ▼
- تبدیل سود به نقد
- —
- بدهی به حقوق مالکانه
- ۴۴٫۸۷× صنعت ۱۰٫۲× ▼
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- -۰×
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- −۴۱٫۳٪
- رشد سود (سال آخر)
- −۱۲۲٫۶٪
- رشد مرکب درآمد
- ۴۱٫۸٪ صنعت ۴۰٫۱٪ ▲
- رشد مرکب سود
- — صنعت ۱۰۰٫۶٪
رشد مرکب روی ۴ سال، سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
همصنعتیها
بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | وبملتبانک ملت | ۷۴ | ۲٫۵× | ۰٫۸× | ۳۰٫۵٪ | ۴۵۳٫۵ همت |
| ۲ | وگردشبانک گردشگری | ۷۳ | ۱٫۷× | ۰٫۷× | ۴۰٫۱٪ | ۲۵٫۵ همت |
| ۳ | ونوینبانکاقتصادنوین | ۷۲ | ۵٫۴× | ۱٫۷× | ۳۱٫۷٪ | ۱۰۱٫۳ همت |
| ۴ | وپستپست بانک ایران | ۷۲ | ۵٫۹× | ۳٫۳× | ۵۵٫۲٪ | ۵۵٫۶ همت |
| ۵ | وخاوربانک خاورمیانه | ۶۷ | ۷× | ۳× | ۴۲٫۹٪ | ۸۷٫۴ همت |
| ۶ | وپاساربانک پاسارگاد | ۶۴ | ۳٫۸× | ۱٫۸× | ۴۷٫۴٪ | ۳۸۴٫۵ همت |
| ۷ | وپارسبانکپارسیان | ۵۷ | ۲٫۳× | ۰٫۷× | ۳۰٫۳٪ | ۸۶٫۷ همت |
| ۸ | وتجارتبانک تجارت | ۵۶ | ۷٫۳× | ۰٫۶× | ۸٫۶٪ | ۱۲۹٫۳ همت |
| ۹ | سامانبانک سامان | ۵۵ | ۷٫۳× | ۳٫۴× | ۴۷٫۰٪ | ۱۳۸٫۶ همت |
| ۱۰ | وسینابانک سینا | ۵۱ | ۶٫۵× | ۰٫۹× | ۱۴٫۳٪ | ۲۷٫۳ همت |
| ۱۱ | وکاربانک کارافرین | ۴۴ | ۱۰× | ۱٫۶× | ۱۶٫۳٪ | ۶۱٫۴ همت |
| ۱۲ | وشهربانک شهر | ۳۹ | ۳۷٫۱× | — | — | ۲۳۵٫۷ همت |
| ۱۳ | وبصادربانک صادرات ایران | ۳۸ | ۱۹۷٫۱× | ۲٫۱× | ۱٫۱٪ | ۷۳٫۹ همت |
| ۱۴ | وسالتبانک قرض الحسنه رسالت | ۳۶ | — | ۱٫۲× | -۱۳٫۸٪ | ۵ همت |
| ۱۵ | ومللاعتباری ملل | ۱۷ | — | — | — | ۷٫۳ همت |
| ۱۶ | دیبانک دی | ۱۰ | — | — | — | ۲۰٫۹ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان میدهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده میشود.
استدلال مخالف: اما دو عامل این را میخورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وامدهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آبشدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر میرسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپبک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و داراییهایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورتهای مالی
۶ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همانطور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۴۳٬۲۶۹٬۸۶۴ | ۴۳٬۲۶۹٬۸۶۴ | -۴۷٬۷۰۱ | -۵٬۹۶۸٬۸۶۵ | ۱٬۹۸۰٬۲۸۳٬۶۸۶ | ۴۳٬۱۷۳٬۶۱۲ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۷۳٬۷۱۸٬۸۰۳ | — | — | ۲۶٬۴۰۹٬۱۷۰ | ۱٬۵۲۶٬۰۳۴٬۲۹۷ | ۵۱٬۶۰۳٬۱۸۸ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۴۴٬۸۳۹٬۸۱۹ | — | — | ۱۷٬۲۶۶٬۸۰۵ | ۹۴۳٬۱۰۷٬۶۸۳ | ۳۰٬۳۹۲٬۷۸۱ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۳۰٬۸۶۵٬۹۵۷ | — | — | ۱۴٬۲۴۴٬۷۷۴ | ۵۷۴٬۳۴۵٬۲۳۹ | ۱۶٬۶۴۶٬۰۶۴ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۱۰٬۶۸۸٬۰۹۹ | — | — | ۱٬۲۶۹٬۶۲۱ | ۳۵۴٬۲۴۳٬۶۲۷ | ۳٬۳۹۶٬۷۳۳ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | — | — | — | — | — | — |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۳/۱۲/۳۰
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۳/۱۲/۳۰
- پنجرهٔ رشد
- سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میاندورهای همیشه همتاریخ نیستند و شرکتها مبنای گزارشدهی را عوض میکنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده میشود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابلهاش کرد.