ورازی بیمه رازی
امتیاز و رتبه
رتبهبندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدکاند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ همصنعتیها.
در نیمهٔ پایین صنعت خود است
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزشگذاری
- P/E
- ۲٬۷۲۵٫۲× صنعت ۱۱٫۴× ▼
- P/E همتاریخ با صنعت
- ۲٬۴۰۹٫۵×
- P/B
- ۵٫۱× صنعت ۲٫۸× ▼
- P/S
- ۰٫۶× صنعت ۰٫۹× ▲
- بازده نقدی
- ۰٫۰٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- ۰٫۲٪ صنعت ۳۰٫۶٪ ▼
- ROA
- ۰٫۰٪
- حاشیه ناخالص
- ۳٫۵٪
- حاشیه عملیاتی
- -۰٫۷٪
- حاشیه خالص
- ۰٫۰٪ صنعت ۹٫۳٪ ▼
- تبدیل سود به نقد
- -۱۶٫۴×
- بدهی به حقوق مالکانه
- ۱۶٫۰۹× صنعت ۶٫۳۷× ▼
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- —
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- +۵۰٫۸٪
- رشد سود (سال آخر)
- −۷۹٫۳٪
- رشد مرکب درآمد
- ۵۲٫۸٪ صنعت ۶۱٫۹٪ ▼
- رشد مرکب سود
- -۴۵٫۴٪ صنعت ۳۹٫۳٪ ▼
رشد مرکب روی ۴ سال، سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
همصنعتیها
بیمه وصندوق بازنشستگی به جزتامین اجتماعی، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | پارسیانبیمه پارسیان | ۷۸ | ۲٫۱× | ۰٫۸× | ۳۸٫۴٪ | ۸٫۷ همت |
| ۲ | ودیبیمه دی | ۶۹ | ۵٫۴× | ۲٫۳× | ۴۲٫۶٪ | ۱۲٫۹ همت |
| ۳ | البرزبیمه البرز | ۶۸ | ۴٫۸× | ۱٫۷× | ۳۴٫۶٪ | ۳۱٫۸ همت |
| ۴ | مابیمه ما | ۶۵ | ۶٫۱× | ۲٫۳× | ۳۷٫۸٪ | ۶٫۲ همت |
| ۵ | بخاوربیمه زندگی خاورمیانه | ۶۴ | ۱۲٫۹× | ۵٫۴× | ۴۱٫۶٪ | ۵٫۳ همت |
| ۶ | اتکامبیمه اتکایی امین | ۶۰ | ۸٫۲× | ۲٫۵× | ۳۰٫۶٪ | ۶٫۴ همت |
| ۷ | کاریزبیمه زندگی کاریزما | ۶۰ | ۲۱٫۴× | ۱۰٫۱× | ۴۷٫۰٪ | ۵٫۶ همت |
| ۸ | معینبیمه ایران - معین | ۶۰ | ۶٫۳× | ۱٫۹× | ۳۰٫۶٪ | ۸٫۴ همت |
| ۹ | بتهرانبیمه اتکایی تهران رواک | ۵۹ | ۱۵٫۱× | ۶٫۳× | ۴۱٫۶٪ | ۷٫۳ همت |
| ۱۰ | اتکایبیمه اتکایی ایرانیان | ۵۳ | ۹٫۷× | ۲٫۸× | ۲۹٫۳٪ | ۹٫۸ همت |
| ۱۱ | بنوبیمه تجارت نو | ۴۹ | ۹٫۸× | ۲۰٫۶× | ۲۰۹٫۱٪ | ۵٫۲ همت |
| ۱۲ | کوثربیمه کوثر | ۴۱ | ۳۳٫۴× | ۱٫۱× | ۳٫۲٪ | ۷٫۱ همت |
| ۱۳ | بپاسبیمه پاسارگاد | ۴۰ | ۲۹٫۸× | ۸٫۹× | ۲۹٫۹٪ | ۱۴۱ همت |
| ۱۴ | ملتبیمه ملت | ۴۰ | ۵۱× | ۳٫۸× | ۷٫۴٪ | ۲۱٫۴ همت |
| ۱۵ | بسامابیمه سامان | ۳۶ | ۳۵٫۲× | ۷٫۲× | ۲۰٫۴٪ | ۱۳٫۲ همت |
| ۱۶ | دانابیمه دانا | ۳۵ | — | ۱٫۴× | -۱۵۴٫۸٪ | ۴٫۴ همت |
| ۱۷ | ورازیبیمه رازی | ۲۲ | ۲٬۷۲۵٫۲× | ۵٫۱× | ۰٫۲٪ | ۴٫۹ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
بیمهگر پرتفوی سرمایهگذاری بزرگی نگه میدارد و در بازاری که اسماً ۹۱٪ رشد کرده، درآمد سرمایهگذاریاش بالا میرود. این بخشی از سود ودی را توضیح میدهد که ربطی به عملیات بیمهای ندارد.
استدلال مخالف: اما خسارت با تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی رشد میکند در حالی که نرخ حرفهای بیمه تنظیمشده و با تأخیر بهروز میشود. و در جنگِ فعال، ریسک خسارت اموال و مسئولیت بالا میرود. خنثی.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورتهای مالی
۷ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همانطور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۴/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۸۳٬۶۶۵٬۲۸۳ | ۲٬۹۲۳٬۵۸۰ | -۵۹۹٬۰۴۰ | ۱۸٬۰۵۳ | ۱۶۴٬۷۰۵٬۹۹۴ | ۹٬۶۳۶٬۴۱۰ |
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۵۵٬۴۸۵٬۹۹۴ | ۷٬۸۳۴٬۵۴۵ | ۶۸۳٬۷۱۳ | ۸۷٬۱۱۷ | ۱۱۸٬۳۶۰٬۷۲۲ | ۹٬۸۴۱٬۷۰۶ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۴۲٬۹۷۵٬۱۶۹ | -۱٬۱۷۵٬۶۷۱ | -۵٬۲۵۹٬۷۰۶ | -۵۵۳٬۲۴۷ | ۸۵٬۷۴۴٬۰۱۲ | ۱۸٬۷۱۷٬۰۱۸ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۲۵٬۰۷۶٬۴۲۷ | ۳٬۵۳۵٬۶۷۴ | ۳۲۳٬۴۹۹ | ۲٬۹۰۲٬۶۹۴ | ۶۲٬۳۴۳٬۹۶۲ | ۱۹٬۲۳۷٬۷۵۵ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۱۵٬۳۶۱٬۰۸۶ | ۱٬۹۵۸٬۷۷۶ | -۳۸۷٬۹۲۰ | ۲۰۳٬۳۶۹ | ۴۵٬۸۱۴٬۶۴۵ | ۱۶٬۴۳۹٬۴۷۶ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | — | — | — | — | — | — |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | — | — | — | — | — | — |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- پنجرهٔ رشد
- سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میاندورهای همیشه همتاریخ نیستند و شرکتها مبنای گزارشدهی را عوض میکنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده میشود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابلهاش کرد.