نسخهٔ آزمایشی، فعلاً رایگان داده‌ها تا ۱۴۰۵/۰۸/۱۱ (۱ ساعت پیش) ۸۰۲ شرکت در جهان بازار ۴۲۲ شرکت تحلیل‌شده سلامت داده

کاریز بیمه زندگی کاریزما

بازار پایه بیمه وصندوق بازنشستگی به جزتامین اجتماعی مبنای شرکت اصلی (جداگانه)
۲۳٬۲۹۰ ریال
⁦−۳٪⁩ قیمت پایانی ۱۴۰۵/۰۸/۱۰
رتبه در صنعت ۷ از ۱۷امتیاز ۶۰ از ۱۰۰
ارزش بازار ۵٫۶ همت
P/E ⁦۲۱٫۴×⁩میانهٔ صنعت ⁦۱۱٫۴×⁩
P/B ⁦۱۰٫۱×⁩میانهٔ صنعت ⁦۲٫۸×⁩
ROE ۴۷٫۰٪میانهٔ صنعت ۳۰٫۶٪
بازده نقدی ۲٫۷٪نقد پرداخت‌شده در دورهٔ آخر

امتیاز و رتبه

رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.

۷ از ۱۷
در بیمه وصندوق بازنشستگی به جزتامین اجتماعی
۶۰

۶ از ۳۸ بررسی حسابداری رد شده؛ پیش از اتکا نیاز به بازبینی دارد

ارزش‌گذاری ۴۹
کیفیت ۵۱
رشد ۸۹

وزن‌ها: ارزش‌گذاری ۴۰٪، کیفیت ۳۵٪، رشد ۲۵٪. روش

نمودار قیمت

روند درآمد و سود

سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.

۹۳٫۹ همت ۴۷ همت ۰ درآمد ۱۴۰۱/۱۲/۲۹: ۱٫۷ میلیارد تومان سود خالص ۱۴۰۱/۱۲/۲۹: ۳۸٫۷ میلیارد تومان درآمد ۱۴۰۲/۱۲/۲۹: ۱۷٫۳ میلیارد تومان سود خالص ۱۴۰۲/۱۲/۲۹: ۲۹٫۸ میلیارد تومان درآمد ۱۴۰۳/۱۲/۳۰: ۵٫۶ همت تومان سود خالص ۱۴۰۳/۱۲/۳۰: ۱۴۶٫۷ میلیارد تومان درآمد ۱۴۰۴/۱۲/۲۹: ۹۳٫۹ همت تومان سود خالص ۱۴۰۴/۱۲/۲۹: ۲۶۱٫۳ میلیارد تومان ۱۴۰۱ ۱۴۰۲ ۱۴۰۳ ۱۴۰۴
درآمد عملیاتی سود خالص

ارزش‌گذاری

P/E
⁦۲۱٫۴×⁩ صنعت ⁦۱۱٫۴×⁩ ▼
P/E هم‌تاریخ با صنعت
⁦۱۸٫۹×⁩
P/B
⁦۱۰٫۱×⁩ صنعت ⁦۲٫۸×⁩ ▼
P/S
⁦۰٫۱×⁩ صنعت ⁦۰٫۹×⁩ ▲
بازده نقدی
۲٫۷٪

سودآوری و کیفیت

ROE
۴۷٫۰٪ صنعت ۳۰٫۶٪ ▲
ROA
۱٫۲٪
حاشیه ناخالص
۰٫۲٪
حاشیه عملیاتی
۰٫۳٪
حاشیه خالص
۰٫۳٪ صنعت ۹٫۳٪ ▼
تبدیل سود به نقد
⁦۰٫۳۴×⁩
بدهی به حقوق مالکانه
⁦۳۷٫۱۶×⁩ صنعت ⁦۶٫۳۷×⁩ ▼
نسبت جاری
—
پوشش بهره
⁦۱۴۷×⁩

رشد

رشد درآمد (سال آخر)
⁦+۱٬۵۶۳٫۸٪⁩
رشد سود (سال آخر)
⁦+۷۸٫۱٪⁩
رشد مرکب درآمد
۳٬۷۲۴٫۴٪ صنعت ۶۱٫۹٪ ▲
رشد مرکب سود
۸۸٫۹٪ صنعت ۳۹٫۳٪ ▲

رشد مرکب روی ۳ سال، سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.

هم‌صنعتی‌ها

بیمه وصندوق بازنشستگی به جزتامین اجتماعی، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت

رتبهنمادامتیاز P/EP/BROEارزش بازار
۱ پارسیانبیمه پارسیان ۷۸ ⁦۲٫۱×⁩ ⁦۰٫۸×⁩ ۳۸٫۴٪ ۸٫۷ همت
۲ ودیبیمه دی ۶۹ ⁦۵٫۴×⁩ ⁦۲٫۳×⁩ ۴۲٫۶٪ ۱۲٫۹ همت
۳ البرزبیمه البرز ۶۸ ⁦۴٫۸×⁩ ⁦۱٫۷×⁩ ۳۴٫۶٪ ۳۱٫۸ همت
۴ مابیمه ما ۶۵ ⁦۶٫۱×⁩ ⁦۲٫۳×⁩ ۳۷٫۸٪ ۶٫۲ همت
۵ بخاوربیمه زندگی خاورمیانه ۶۴ ⁦۱۲٫۹×⁩ ⁦۵٫۴×⁩ ۴۱٫۶٪ ۵٫۳ همت
۶ اتکامبیمه اتکایی امین ۶۰ ⁦۸٫۲×⁩ ⁦۲٫۵×⁩ ۳۰٫۶٪ ۶٫۴ همت
۷ کاریزبیمه زندگی کاریزما ۶۰ ⁦۲۱٫۴×⁩ ⁦۱۰٫۱×⁩ ۴۷٫۰٪ ۵٫۶ همت
۸ معینبیمه ایران - معین ۶۰ ⁦۶٫۳×⁩ ⁦۱٫۹×⁩ ۳۰٫۶٪ ۸٫۴ همت
۹ بتهرانبیمه اتکایی تهران رواک ۵۹ ⁦۱۵٫۱×⁩ ⁦۶٫۳×⁩ ۴۱٫۶٪ ۷٫۳ همت
۱۰ اتکایبیمه اتکایی ایرانیان ۵۳ ⁦۹٫۷×⁩ ⁦۲٫۸×⁩ ۲۹٫۳٪ ۹٫۸ همت
۱۱ بنوبیمه تجارت نو ۴۹ ⁦۹٫۸×⁩ ⁦۲۰٫۶×⁩ ۲۰۹٫۱٪ ۵٫۲ همت
۱۲ کوثربیمه کوثر ۴۱ ⁦۳۳٫۴×⁩ ⁦۱٫۱×⁩ ۳٫۲٪ ۷٫۱ همت
۱۳ بپاسبیمه پاسارگاد ۴۰ ⁦۲۹٫۸×⁩ ⁦۸٫۹×⁩ ۲۹٫۹٪ ۱۴۱ همت
۱۴ ملتبیمه ملت ۴۰ ⁦۵۱×⁩ ⁦۳٫۸×⁩ ۷٫۴٪ ۲۱٫۴ همت
۱۵ بسامابیمه سامان ۳۶ ⁦۳۵٫۲×⁩ ⁦۷٫۲×⁩ ۲۰٫۴٪ ۱۳٫۲ همت
۱۶ دانابیمه دانا ۳۵ — ⁦۱٫۴×⁩ -۱۵۴٫۸٪ ۴٫۴ همت
۱۷ ورازیبیمه رازی ۲۲ ⁦۲٬۷۲۵٫۲×⁩ ⁦۵٫۱×⁩ ۰٫۲٪ ۴٫۹ همت

لایهٔ کلان و سیاسی

دوطرفه / خنثی (⁦+۰⁩) ارزیابی صنعت، ۳۰ روز پیش

بیمه‌گر پرتفوی سرمایه‌گذاری بزرگی نگه می‌دارد و در بازاری که اسماً ۹۱٪ رشد کرده، درآمد سرمایه‌گذاری‌اش بالا می‌رود. این بخشی از سود ودی را توضیح می‌دهد که ربطی به عملیات بیمه‌ای ندارد.

استدلال مخالف: اما خسارت با تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی رشد می‌کند در حالی که نرخ حرفه‌ای بیمه تنظیم‌شده و با تأخیر به‌روز می‌شود. و در جنگِ فعال، ریسک خسارت اموال و مسئولیت بالا می‌رود. خنثی.

این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان

صورت‌های مالی

۴ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.

دورهمبناحسابرسیدرآمد سود ناخالصسود عملیاتی سود خالص جمع داراییحقوق مالکانه
۱۴۰۴/۱۲/۲۹ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۹۳۹٬۳۰۹٬۶۳۹ ۲٬۳۳۳٬۹۰۸ ۲٬۶۴۹٬۳۰۸ ۲٬۶۱۲٬۸۷۶ ۲۱۲٬۰۵۹٬۰۲۷ ۵٬۵۵۷٬۵۶۸
۱۴۰۳/۱۲/۳۰ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۵۶٬۴۵۴٬۰۰۸ ۱٬۰۵۴٬۷۳۰ ۱٬۴۷۷٬۷۶۲ ۱٬۴۶۷٬۴۴۶ ۳۲٬۹۵۳٬۰۵۸ ۳٬۲۵۶٬۶۹۳
۱۴۰۲/۱۲/۲۹ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۱۷۲٬۵۴۲ -۱٬۲۰۰ ۳۱۴٬۷۴۹ ۲۹۷٬۸۵۲ ۳٬۳۰۴٬۳۲۱ ۱٬۸۳۷٬۲۴۷
۱۴۰۱/۱۲/۲۹ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۱۶٬۷۹۳ ۱۳٬۱۱۸ ۳۸۸٬۸۴۵ ۳۸۷٬۳۹۵ ۱٬۶۵۰٬۰۳۲ ۱٬۵۸۷٬۳۹۵

منشأ اعداد

آخرین دورهٔ مالی
۱۴۰۴/۱۲/۲۹
مبنا
شرکت اصلی (جداگانه)
منبع اقلام جریانی
صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
ترازنامه تا
۱۴۰۴/۱۲/۲۹
پنجرهٔ رشد
سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹، ۳ سال

صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.