وگردش بانک گردشگری
امتیاز و رتبه
رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.
۹ از ۴۲ بررسی حسابداری رد شده؛ پیش از اتکا نیاز به بازبینی دارد
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ سنجیده شده؛ ۱ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ سنجیده شده؛ ۱ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزش‌گذاری
- P/E
- ۱٫۷× صنعت ۶٫۵× ▲
- P/E هم‌تاریخ با صنعت
- ۱٫۵×
- P/B
- ۰٫۷× صنعت ۱٫۷× ▲
- P/S
- ۰٫۴× صنعت ۱٫۴× ▲
- بازده نقدی
- ۱٫۲٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- ۴۰٫۱٪ صنعت ۳۱٫۱٪ ▲
- ROA
- ۲٫۶٪
- حاشیه ناخالص
- -۲۲٫۳٪
- حاشیه عملیاتی
- -۱۹٫۲٪
- حاشیه خالص
- ۲۳٫۶٪ صنعت ۲۵٫۰٪ ▼
- تبدیل سود به نقد
- -۰٫۵۵×
- بدهی به حقوق مالکانه
- ۱۴٫۶۱× صنعت ۹٫۹۳× ▼
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- -۹٫۹×
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- —
- رشد سود (سال آخر)
- +۷۸۵٫۲٪
- رشد مرکب درآمد
- — صنعت ۴۰٫۱٪
- رشد مرکب سود
- ۱۰۰٫۶٪ صنعت ۱۰۰٫۶٪
رشد مرکب روی ۴ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
هم‌صنعتی‌ها
بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | وگردشبانک گردشگری | ۷۱ | ۱٫۷× | ۰٫۷× | ۴۰٫۱٪ | ۲۵٫۵ همت |
| ۲ | وبملتبانک ملت | ۷۱ | ۲٫۷× | ۰٫۸× | ۳۰٫۵٪ | ۴۸۷ همت |
| ۳ | ونوینبانکاقتصادنوین | ۶۹ | ۵٫۸× | ۱٫۸× | ۳۱٫۷٪ | ۱۰۷٫۳ همت |
| ۴ | وپستپست بانک ایران | ۶۸ | ۶× | ۳٫۳× | ۵۵٫۲٪ | ۵۶٫۴ همت |
| ۵ | وخاوربانک خاورمیانه | ۶۲ | ۷٫۶× | ۳٫۳× | ۴۲٫۹٪ | ۹۵٫۸ همت |
| ۶ | وپاساربانک پاسارگاد | ۶۲ | ۳٫۸× | ۱٫۸× | ۴۷٫۴٪ | ۳۸۴٫۵ همت |
| ۷ | وپارسبانکپارسیان | ۵۳ | ۲٫۶× | ۰٫۸× | ۳۰٫۳٪ | ۹۷٫۴ همت |
| ۸ | وتجارتبانک تجارت | ۵۲ | ۸٫۲× | ۰٫۷× | ۸٫۶٪ | ۱۴۴٫۷ همت |
| ۹ | سامانبانک سامان | ۵۲ | ۷٫۴× | ۳٫۵× | ۴۷٫۰٪ | ۱۳۹٫۸ همت |
| ۱۰ | وسینابانک سینا | ۴۷ | ۷× | ۱× | ۱۴٫۳٪ | ۲۹٫۲ همت |
| ۱۱ | وکاربانک کارافرین | ۳۹ | ۱۰٫۱× | ۱٫۶× | ۱۶٫۳٪ | ۶۲٫۳ همت |
| ۱۲ | وبصادربانک صادرات ایران | ۳۳ | ۲۰۰٫۴× | ۲٫۲× | ۱٫۱٪ | ۷۵٫۱ همت |
| ۱۳ | دیبانک دی | ۹ | — | — | — | ۲۱٫۱ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان می‌دهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده می‌شود.
استدلال مخالف: اما دو عامل این را می‌خورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وام‌دهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آب‌شدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر می‌رسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپ‌بک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و دارایی‌هایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورت‌های مالی
۷ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۴/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | خیر | ۶۴۹٬۹۴۸٬۷۰۴ | -۱۴۵٬۲۰۸٬۶۳۵ | -۱۲۵٬۰۲۰٬۷۶۱ | ۱۵۳٬۵۴۳٬۸۵۵ | ۵٬۹۷۵٬۷۸۵٬۰۹۰ | ۳۸۲٬۸۹۹٬۹۲۴ |
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | تلفیقی | بله | -۵۶٬۲۰۰٬۹۶۷ | — | — | ۲۳٬۹۴۳٬۰۴۷ | ۳٬۵۲۹٬۹۳۶٬۹۶۴ | ۲۱۲٬۳۸۷٬۳۷۶ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | -۱۲٬۱۲۲٬۶۱۱ | — | — | ۲٬۷۰۴٬۶۹۲ | ۲٬۲۹۹٬۳۲۰٬۵۷۱ | ۳۹٬۲۱۵٬۲۷۸ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۸٬۱۸۸٬۵۲۲ | — | — | ۱۴٬۲۵۲٬۵۳۱ | ۱٬۳۳۷٬۷۵۷٬۱۱۴ | ۳۳٬۵۳۷٬۰۴۲ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۳۲٬۷۹۰٬۸۴۲ | — | — | ۱۶٬۲۰۵٬۲۷۸ | ۹۴۹٬۹۹۸٬۶۴۰ | ۱۷٬۹۵۱٬۰۸۴ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | تلفیقی | بله | ۲۲٬۸۵۱٬۸۱۹ | — | — | ۱٬۴۷۷٬۱۹۲ | ۷۵۰٬۸۸۸٬۳۹۸ | ۲۷٬۱۱۴٬۷۷۶ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | — | — | — | — | — | — |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- پنجرهٔ رشد
- سری تلفیقی تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.