وپارس بانکپارسیان
امتیاز و رتبه
رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.
۱۷ از ۱۱۶ بررسی حسابداری رد شده؛ پیش از اتکا نیاز به بازبینی دارد
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزش‌گذاری
- P/E
- ۲٫۶× صنعت ۶٫۵× ▲
- P/B
- ۰٫۸× صنعت ۱٫۷× ▲
- P/S
- ۱٫۱× صنعت ۱٫۴× ▲
- بازده نقدی
- ۰٫۰٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- ۳۰٫۳٪ صنعت ۳۱٫۱٪ ▼
- ROA
- ۳٫۰٪
- حاشیه ناخالص
- ۲۱٫۷٪
- حاشیه عملیاتی
- ۴۹٫۷٪
- حاشیه خالص
- ۴۲٫۲٪ صنعت ۲۵٫۰٪ ▲
- تبدیل سود به نقد
- ۱٫۲۹×
- بدهی به حقوق مالکانه
- ۹٫۲× صنعت ۹٫۹۳× ▲
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- ۲۵×
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- +۶۹٫۷٪
- رشد سود (سال آخر)
- −۱۲۹٫۶٪
- رشد مرکب درآمد
- ۱۳٫۶٪ صنعت ۴۰٫۱٪ ▼
- رشد مرکب سود
- — صنعت ۱۰۰٫۶٪
رشد مرکب روی ۴ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
هم‌صنعتی‌ها
بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | وگردشبانک گردشگری | ۷۱ | ۱٫۷× | ۰٫۷× | ۴۰٫۱٪ | ۲۵٫۵ همت |
| ۲ | وبملتبانک ملت | ۷۱ | ۲٫۷× | ۰٫۸× | ۳۰٫۵٪ | ۴۸۷ همت |
| ۳ | ونوینبانکاقتصادنوین | ۶۹ | ۵٫۸× | ۱٫۸× | ۳۱٫۷٪ | ۱۰۷٫۳ همت |
| ۴ | وپستپست بانک ایران | ۶۸ | ۶× | ۳٫۳× | ۵۵٫۲٪ | ۵۶٫۴ همت |
| ۵ | وخاوربانک خاورمیانه | ۶۲ | ۷٫۶× | ۳٫۳× | ۴۲٫۹٪ | ۹۵٫۸ همت |
| ۶ | وپاساربانک پاسارگاد | ۶۲ | ۳٫۸× | ۱٫۸× | ۴۷٫۴٪ | ۳۸۴٫۵ همت |
| ۷ | وپارسبانکپارسیان | ۵۳ | ۲٫۶× | ۰٫۸× | ۳۰٫۳٪ | ۹۷٫۴ همت |
| ۸ | وتجارتبانک تجارت | ۵۲ | ۸٫۲× | ۰٫۷× | ۸٫۶٪ | ۱۴۴٫۷ همت |
| ۹ | سامانبانک سامان | ۵۲ | ۷٫۴× | ۳٫۵× | ۴۷٫۰٪ | ۱۳۹٫۸ همت |
| ۱۰ | وسینابانک سینا | ۴۷ | ۷× | ۱× | ۱۴٫۳٪ | ۲۹٫۲ همت |
| ۱۱ | وکاربانک کارافرین | ۳۹ | ۱۰٫۱× | ۱٫۶× | ۱۶٫۳٪ | ۶۲٫۳ همت |
| ۱۲ | وبصادربانک صادرات ایران | ۳۳ | ۲۰۰٫۴× | ۲٫۲× | ۱٫۱٪ | ۷۵٫۱ همت |
| ۱۳ | دیبانک دی | ۹ | — | — | — | ۲۱٫۱ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان می‌دهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده می‌شود.
استدلال مخالف: اما دو عامل این را می‌خورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وام‌دهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آب‌شدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر می‌رسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپ‌بک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و دارایی‌هایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورت‌های مالی
۷ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۴/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۷۶۳٬۴۳۸٬۸۸۳ | ۱۱۷٬۸۲۳٬۸۱۰ | ۳۷۶٬۵۶۸٬۸۳۸ | ۳۳۳٬۷۷۹٬۴۵۹ | ۱۱٬۵۶۷٬۱۴۱٬۵۰۰ | ۱٬۱۹۳٬۴۲۷٬۳۷۲ |
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۳۱۳٬۷۷۷٬۷۳۳ | -۱۶۲٬۰۸۹٬۴۷۴ | -۹۶٬۰۶۹٬۰۶۰ | ۴۱۵٬۴۴۱٬۷۴۶ | ۶٬۹۶۷٬۲۳۲٬۴۸۰ | ۵۱۲٬۵۲۷٬۲۳۶ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۱۵۵٬۱۹۴٬۴۰۱ | — | — | -۱۱٬۰۵۲٬۶۵۶ | ۵٬۲۰۱٬۷۲۹٬۰۴۳ | ۴۳٬۷۶۳٬۵۲۱ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۹۱٬۴۳۹٬۶۸۸ | — | — | ۳۷٬۳۴۲٬۳۶۴ | ۴٬۰۰۶٬۷۱۱٬۰۵۵ | ۶۵٬۴۹۹٬۹۴۵ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۱۲۲٬۰۱۹٬۸۹۰ | — | — | ۳۸٬۱۶۳٬۶۴۲ | ۳٬۰۱۷٬۲۳۸٬۷۱۵ | ۶۴٬۹۷۷٬۷۳۹ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | تلفیقی | بله | ۹۰٬۲۴۷٬۷۵۲ | — | — | ۳۴٬۵۴۰٬۶۶۱ | ۲٬۳۵۵٬۵۳۱٬۱۶۹ | ۴۷٬۳۰۱٬۲۸۳ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۹۳٬۲۷۴٬۲۳۵ | — | — | ۱۳٬۰۳۶٬۰۴۰ | ۱٬۵۸۰٬۶۸۳٬۰۹۲ | ۳۴٬۹۹۴٬۱۴۹ |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- دوازده ماه منتهی (TTM) تا ۱۴۰۵/۰۳/۳۱
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۵/۰۳/۳۱
- پنجرهٔ رشد
- سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.