ونوین بانکاقتصادنوین
امتیاز و رتبه
رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.
۷ از ۵۴ بررسی حسابداری رد شده؛ پیش از اتکا نیاز به بازبینی دارد
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزش‌گذاری
- P/E
- ۵٫۸× صنعت ۶٫۵× ▲
- P/E هم‌تاریخ با صنعت
- ۵٫۳×
- P/B
- ۱٫۸× صنعت ۱٫۷× ▼
- P/S
- ۱٫۴× صنعت ۱٫۴×
- بازده نقدی
- ۲٫۳٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- ۳۱٫۷٪ صنعت ۳۱٫۱٪ ▲
- ROA
- ۳٫۰٪
- حاشیه ناخالص
- ۴۱٫۶٪
- حاشیه عملیاتی
- ۳۰٫۴٪
- حاشیه خالص
- ۲۵٫۰٪ صنعت ۲۵٫۰٪
- تبدیل سود به نقد
- ۰٫۱۴×
- بدهی به حقوق مالکانه
- ۹٫۶۶× صنعت ۹٫۹۳× ▲
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- ۱۶٫۱×
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- +۱۰۳٪
- رشد سود (سال آخر)
- +۱۱۰٫۱٪
- رشد مرکب درآمد
- ۴۴٫۳٪ صنعت ۴۰٫۱٪ ▲
- رشد مرکب سود
- ۲۰۶٫۲٪ صنعت ۱۰۰٫۶٪ ▲
رشد مرکب روی ۴ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
هم‌صنعتی‌ها
بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | وگردشبانک گردشگری | ۷۱ | ۱٫۷× | ۰٫۷× | ۴۰٫۱٪ | ۲۵٫۵ همت |
| ۲ | وبملتبانک ملت | ۷۱ | ۲٫۷× | ۰٫۸× | ۳۰٫۵٪ | ۴۸۷ همت |
| ۳ | ونوینبانکاقتصادنوین | ۶۹ | ۵٫۸× | ۱٫۸× | ۳۱٫۷٪ | ۱۰۷٫۳ همت |
| ۴ | وپستپست بانک ایران | ۶۸ | ۶× | ۳٫۳× | ۵۵٫۲٪ | ۵۶٫۴ همت |
| ۵ | وخاوربانک خاورمیانه | ۶۲ | ۷٫۶× | ۳٫۳× | ۴۲٫۹٪ | ۹۵٫۸ همت |
| ۶ | وپاساربانک پاسارگاد | ۶۲ | ۳٫۸× | ۱٫۸× | ۴۷٫۴٪ | ۳۸۴٫۵ همت |
| ۷ | وپارسبانکپارسیان | ۵۳ | ۲٫۶× | ۰٫۸× | ۳۰٫۳٪ | ۹۷٫۴ همت |
| ۸ | وتجارتبانک تجارت | ۵۲ | ۸٫۲× | ۰٫۷× | ۸٫۶٪ | ۱۴۴٫۷ همت |
| ۹ | سامانبانک سامان | ۵۲ | ۷٫۴× | ۳٫۵× | ۴۷٫۰٪ | ۱۳۹٫۸ همت |
| ۱۰ | وسینابانک سینا | ۴۷ | ۷× | ۱× | ۱۴٫۳٪ | ۲۹٫۲ همت |
| ۱۱ | وکاربانک کارافرین | ۳۹ | ۱۰٫۱× | ۱٫۶× | ۱۶٫۳٪ | ۶۲٫۳ همت |
| ۱۲ | وبصادربانک صادرات ایران | ۳۳ | ۲۰۰٫۴× | ۲٫۲× | ۱٫۱٪ | ۷۵٫۱ همت |
| ۱۳ | دیبانک دی | ۹ | — | — | — | ۲۱٫۱ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان می‌دهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده می‌شود.
استدلال مخالف: اما دو عامل این را می‌خورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وام‌دهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آب‌شدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر می‌رسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپ‌بک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و دارایی‌هایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورت‌های مالی
۷ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۴/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۷۴۴٬۶۰۱٬۱۶۲ | ۳۰۹٬۸۶۸٬۶۴۱ | ۲۲۶٬۳۹۹٬۸۰۸ | ۱۸۶٬۰۸۶٬۳۷۲ | ۶٬۲۴۹٬۰۰۱٬۶۵۶ | ۵۸۶٬۴۵۱٬۰۹۴ |
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۵۱۴٬۴۸۳٬۸۹۳ | ۱۹۲٬۳۹۳٬۷۹۷ | ۱۳۷٬۴۰۱٬۷۳۶ | ۱۱۶٬۲۵۱٬۹۴۳ | ۳٬۴۱۲٬۹۹۷٬۹۶۲ | ۴۱۸٬۳۲۳٬۹۷۰ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۱۸۵٬۶۲۵٬۳۵۴ | — | — | ۹۲٬۲۳۴٬۸۴۸ | ۳٬۰۱۶٬۷۳۷٬۶۴۱ | ۲۳۹٬۷۲۵٬۷۸۰ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۹۱٬۴۴۴٬۴۶۲ | — | — | ۴۳٬۹۰۷٬۱۴۳ | ۲٬۱۶۰٬۱۱۲٬۷۷۱ | ۱۳۲٬۳۰۷٬۳۰۶ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۶۴٬۵۱۴٬۳۲۷ | — | — | ۲۶٬۴۴۱٬۳۷۵ | ۱٬۹۲۲٬۱۶۸٬۸۵۱ | ۸۹٬۹۸۶٬۳۴۷ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | تلفیقی | بله | ۴۰٬۱۰۹٬۹۹۲ | — | — | ۱۹٬۶۳۸٬۸۸۹ | ۱٬۴۵۰٬۳۵۲٬۸۸۱ | ۵۰٬۱۲۸٬۱۵۳ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۴۲٬۸۵۳٬۶۹۶ | — | — | ۱٬۰۴۹٬۱۲۳ | ۶۵۱٬۳۶۵٬۴۰۴ | ۴۶٬۷۰۹٬۶۵۴ |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- پنجرهٔ رشد
- سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.