وخاور بانک خاورمیانه
امتیاز و رتبه
رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.
در صنعت خود شرکت‌های بهتری دارد
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزش‌گذاری
- P/E
- ۷٫۶× صنعت ۶٫۵× ▼
- P/E هم‌تاریخ با صنعت
- ۷×
- P/B
- ۳٫۳× صنعت ۱٫۷× ▼
- P/S
- ۴٫۱× صنعت ۱٫۴× ▼
- بازده نقدی
- ۱٫۹٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- ۴۲٫۹٪ صنعت ۳۱٫۱٪ ▲
- ROA
- ۴٫۵٪
- حاشیه ناخالص
- ۳۳٫۶٪
- حاشیه عملیاتی
- ۵۹٫۵٪
- حاشیه خالص
- ۵۳٫۱٪ صنعت ۲۵٫۰٪ ▲
- تبدیل سود به نقد
- ۰٫۱۹×
- بدهی به حقوق مالکانه
- ۸٫۵۴× صنعت ۹٫۹۳× ▲
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- —
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- +۸۰٫۱٪
- رشد سود (سال آخر)
- +۷۳٫۳٪
- رشد مرکب درآمد
- ۴۹٫۵٪ صنعت ۴۰٫۱٪ ▲
- رشد مرکب سود
- ۵۵٫۵٪ صنعت ۱۰۰٫۶٪ ▼
رشد مرکب روی ۴ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
هم‌صنعتی‌ها
بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | وگردشبانک گردشگری | ۷۱ | ۱٫۷× | ۰٫۷× | ۴۰٫۱٪ | ۲۵٫۵ همت |
| ۲ | وبملتبانک ملت | ۷۱ | ۲٫۷× | ۰٫۸× | ۳۰٫۵٪ | ۴۸۷ همت |
| ۳ | ونوینبانکاقتصادنوین | ۶۹ | ۵٫۸× | ۱٫۸× | ۳۱٫۷٪ | ۱۰۷٫۳ همت |
| ۴ | وپستپست بانک ایران | ۶۸ | ۶× | ۳٫۳× | ۵۵٫۲٪ | ۵۶٫۴ همت |
| ۵ | وخاوربانک خاورمیانه | ۶۲ | ۷٫۶× | ۳٫۳× | ۴۲٫۹٪ | ۹۵٫۸ همت |
| ۶ | وپاساربانک پاسارگاد | ۶۲ | ۳٫۸× | ۱٫۸× | ۴۷٫۴٪ | ۳۸۴٫۵ همت |
| ۷ | وپارسبانکپارسیان | ۵۳ | ۲٫۶× | ۰٫۸× | ۳۰٫۳٪ | ۹۷٫۴ همت |
| ۸ | وتجارتبانک تجارت | ۵۲ | ۸٫۲× | ۰٫۷× | ۸٫۶٪ | ۱۴۴٫۷ همت |
| ۹ | سامانبانک سامان | ۵۲ | ۷٫۴× | ۳٫۵× | ۴۷٫۰٪ | ۱۳۹٫۸ همت |
| ۱۰ | وسینابانک سینا | ۴۷ | ۷× | ۱× | ۱۴٫۳٪ | ۲۹٫۲ همت |
| ۱۱ | وکاربانک کارافرین | ۳۹ | ۱۰٫۱× | ۱٫۶× | ۱۶٫۳٪ | ۶۲٫۳ همت |
| ۱۲ | وبصادربانک صادرات ایران | ۳۳ | ۲۰۰٫۴× | ۲٫۲× | ۱٫۱٪ | ۷۵٫۱ همت |
| ۱۳ | دیبانک دی | ۹ | — | — | — | ۲۱٫۱ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان می‌دهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده می‌شود.
استدلال مخالف: اما دو عامل این را می‌خورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وام‌دهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آب‌شدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر می‌رسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپ‌بک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و دارایی‌هایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورت‌های مالی
۷ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۴/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۲۳۶٬۰۹۶٬۴۴۶ | ۷۹٬۲۸۴٬۵۳۲ | ۱۴۰٬۳۸۶٬۴۳۸ | ۱۲۵٬۳۸۵٬۱۰۹ | ۲٬۷۸۸٬۹۸۶٬۶۲۵ | ۲۹۲٬۴۸۶٬۷۱۷ |
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۱۶۸٬۲۱۴٬۱۸۷ | ۵۶٬۰۳۶٬۴۳۲ | ۸۱٬۷۴۵٬۹۹۳ | ۷۶٬۹۵۳٬۳۰۰ | ۱٬۴۷۶٬۲۱۴٬۴۲۹ | ۱۸۷٬۴۱۷٬۹۴۹ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۷۵٬۴۷۸٬۱۷۰ | — | — | ۵۴٬۳۷۱٬۸۳۱ | ۱٬۰۴۰٬۹۰۴٬۳۵۶ | ۱۳۲٬۳۹۴٬۶۴۶ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۴۱٬۹۱۹٬۱۹۹ | — | — | ۳۱٬۳۷۰٬۵۱۹ | ۶۹۷٬۲۲۲٬۴۲۸ | ۸۳٬۵۳۹٬۰۲۰ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۲۷٬۴۵۳٬۰۳۹ | — | — | ۲۰٬۱۳۲٬۳۳۹ | ۵۲۷٬۲۹۵٬۳۴۲ | ۵۷٬۴۶۳٬۰۸۶ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | تلفیقی | بله | ۲۷٬۱۸۸٬۷۶۲ | — | — | ۱۷٬۹۸۰٬۵۹۴ | ۴۱۲٬۸۴۱٬۹۸۸ | ۳۹٬۸۳۸٬۰۸۴ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۱۵٬۱۱۸٬۸۰۳ | — | — | ۹٬۲۹۴٬۶۷۹ | ۲۱۱٬۸۸۷٬۰۰۷ | ۲۲٬۳۷۳٬۱۸۹ |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- پنجرهٔ رشد
- سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.