وبصادر بانک صادرات ایران
امتیاز و رتبه
رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.
در نیمهٔ پایین صنعت خود است
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزش‌گذاری
- P/E
- ۲۰۰٫۴× صنعت ۶٫۵× ▼
- P/B
- ۲٫۲× صنعت ۱٫۷× ▼
- P/S
- ۰٫۴× صنعت ۱٫۴× ▲
- بازده نقدی
- ۱٫۳٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- ۱٫۱٪ صنعت ۳۱٫۱٪ ▼
- ROA
- ۰٫۰٪
- حاشیه ناخالص
- ۲۰٫۲٪
- حاشیه عملیاتی
- -۲٫۸٪
- حاشیه خالص
- ۰٫۲٪ صنعت ۲۵٫۰٪ ▼
- تبدیل سود به نقد
- ۴۱۹٫۲۶×
- بدهی به حقوق مالکانه
- ۷۸٫۶۸× صنعت ۹٫۹۳× ▼
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- -۰٫۵×
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- +۵۱٫۶٪
- رشد سود (سال آخر)
- +۸۵٫۲٪
- رشد مرکب درآمد
- ۲۳٫۸٪ صنعت ۴۰٫۱٪ ▼
- رشد مرکب سود
- ۷۹٫۸٪ صنعت ۱۰۰٫۶٪ ▼
رشد مرکب روی ۴ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
هم‌صنعتی‌ها
بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | وگردشبانک گردشگری | ۷۱ | ۱٫۷× | ۰٫۷× | ۴۰٫۱٪ | ۲۵٫۵ همت |
| ۲ | وبملتبانک ملت | ۷۱ | ۲٫۷× | ۰٫۸× | ۳۰٫۵٪ | ۴۸۷ همت |
| ۳ | ونوینبانکاقتصادنوین | ۶۹ | ۵٫۸× | ۱٫۸× | ۳۱٫۷٪ | ۱۰۷٫۳ همت |
| ۴ | وپستپست بانک ایران | ۶۸ | ۶× | ۳٫۳× | ۵۵٫۲٪ | ۵۶٫۴ همت |
| ۵ | وخاوربانک خاورمیانه | ۶۲ | ۷٫۶× | ۳٫۳× | ۴۲٫۹٪ | ۹۵٫۸ همت |
| ۶ | وپاساربانک پاسارگاد | ۶۲ | ۳٫۸× | ۱٫۸× | ۴۷٫۴٪ | ۳۸۴٫۵ همت |
| ۷ | وپارسبانکپارسیان | ۵۳ | ۲٫۶× | ۰٫۸× | ۳۰٫۳٪ | ۹۷٫۴ همت |
| ۸ | وتجارتبانک تجارت | ۵۲ | ۸٫۲× | ۰٫۷× | ۸٫۶٪ | ۱۴۴٫۷ همت |
| ۹ | سامانبانک سامان | ۵۲ | ۷٫۴× | ۳٫۵× | ۴۷٫۰٪ | ۱۳۹٫۸ همت |
| ۱۰ | وسینابانک سینا | ۴۷ | ۷× | ۱× | ۱۴٫۳٪ | ۲۹٫۲ همت |
| ۱۱ | وکاربانک کارافرین | ۳۹ | ۱۰٫۱× | ۱٫۶× | ۱۶٫۳٪ | ۶۲٫۳ همت |
| ۱۲ | وبصادربانک صادرات ایران | ۳۳ | ۲۰۰٫۴× | ۲٫۲× | ۱٫۱٪ | ۷۵٫۱ همت |
| ۱۳ | دیبانک دی | ۹ | — | — | — | ۲۱٫۱ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان می‌دهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده می‌شود.
استدلال مخالف: اما دو عامل این را می‌خورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وام‌دهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آب‌شدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر می‌رسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپ‌بک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و دارایی‌هایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورت‌های مالی
۷ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۴/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۱٬۶۵۷٬۸۴۰٬۷۴۱ | ۳۱۴٬۸۶۲٬۵۶۲ | -۳۷٬۸۶۹٬۶۸۱ | ۲٬۶۱۰٬۹۶۵ | ۲۷٬۱۷۸٬۵۱۱٬۱۷۳ | ۳۳۳٬۸۴۱٬۹۶۶ |
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۱٬۰۹۷٬۱۵۳٬۶۱۸ | ۳۲۶٬۳۹۸٬۹۳۹ | ۱۲۳٬۸۱۲٬۹۸۵ | ۵۰٬۱۰۴٬۸۱۲ | ۱۶٬۴۰۲٬۲۶۴٬۲۴۲ | ۱٬۱۳۹٬۹۵۹٬۸۱۸ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۴۹۵٬۷۳۸٬۹۸۰ | — | — | ۲۵٬۳۴۲٬۶۵۶ | ۱۱٬۷۶۹٬۸۳۸٬۵۳۵ | ۱٬۴۵۵٬۴۴۵٬۸۱۳ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۳۲۶٬۹۷۶٬۶۵۰ | — | — | ۱۳٬۶۸۰٬۵۳۹ | ۷٬۶۲۷٬۹۷۰٬۳۲۸ | ۲۰۴٬۸۵۳٬۹۱۳ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۲۳۱٬۸۶۴٬۹۸۰ | — | — | ۱۶٬۶۵۴٬۸۰۳ | ۶٬۱۶۶٬۵۴۸٬۵۰۴ | ۲۸۵٬۳۴۸٬۲۱۱ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | تلفیقی | بله | ۲۵۷٬۷۴۴٬۳۹۸ | — | — | ۱۲۳٬۴۱۲٬۲۹۶ | ۵٬۲۷۰٬۲۵۵٬۲۹۳ | ۲۲۹٬۸۹۰٬۳۷۲ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۲۱۰٬۸۰۰٬۵۵۹ | — | — | ۲٬۴۲۵٬۱۱۹ | ۳٬۲۶۴٬۷۷۵٬۹۲۸ | ۱۹۲٬۳۷۸٬۶۳۶ |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- دوازده ماه منتهی (TTM) تا ۱۴۰۵/۰۳/۳۱
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۵/۰۳/۳۱
- پنجرهٔ رشد
- سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.