سامان بانک سامان
امتیاز و رتبه
رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.
در نیمهٔ پایین صنعت خود است
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
- رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۲ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزش‌گذاری
- P/E
- ۷٫۴× صنعت ۶٫۵× ▼
- P/E هم‌تاریخ با صنعت
- ۶٫۸×
- P/B
- ۳٫۵× صنعت ۱٫۷× ▼
- P/S
- ۲٫۲× صنعت ۱٫۴× ▼
- بازده نقدی
- ۰٫۸٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- ۴۷٫۰٪ صنعت ۳۱٫۱٪ ▲
- ROA
- ۲٫۰٪
- حاشیه ناخالص
- ۲۲٫۲٪
- حاشیه عملیاتی
- ۲۱٫۰٪
- حاشیه خالص
- ۳۰٫۳٪ صنعت ۲۵٫۰٪ ▲
- تبدیل سود به نقد
- ۷٫۶۲×
- بدهی به حقوق مالکانه
- ۲۳٫۰۷× صنعت ۹٫۹۳× ▼
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- ۲۶٫۳×
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- +۷۵٫۲٪
- رشد سود (سال آخر)
- +۴۵٫۲٪
- رشد مرکب درآمد
- ۳۲٫۲٪ صنعت ۴۰٫۱٪ ▼
- رشد مرکب سود
- ۱۲۸٫۷٪ صنعت ۱۰۰٫۶٪ ▲
رشد مرکب روی ۴ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
هم‌صنعتی‌ها
بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | وگردشبانک گردشگری | ۷۱ | ۱٫۷× | ۰٫۷× | ۴۰٫۱٪ | ۲۵٫۵ همت |
| ۲ | وبملتبانک ملت | ۷۱ | ۲٫۷× | ۰٫۸× | ۳۰٫۵٪ | ۴۸۷ همت |
| ۳ | ونوینبانکاقتصادنوین | ۶۹ | ۵٫۸× | ۱٫۸× | ۳۱٫۷٪ | ۱۰۷٫۳ همت |
| ۴ | وپستپست بانک ایران | ۶۸ | ۶× | ۳٫۳× | ۵۵٫۲٪ | ۵۶٫۴ همت |
| ۵ | وخاوربانک خاورمیانه | ۶۲ | ۷٫۶× | ۳٫۳× | ۴۲٫۹٪ | ۹۵٫۸ همت |
| ۶ | وپاساربانک پاسارگاد | ۶۲ | ۳٫۸× | ۱٫۸× | ۴۷٫۴٪ | ۳۸۴٫۵ همت |
| ۷ | وپارسبانکپارسیان | ۵۳ | ۲٫۶× | ۰٫۸× | ۳۰٫۳٪ | ۹۷٫۴ همت |
| ۸ | وتجارتبانک تجارت | ۵۲ | ۸٫۲× | ۰٫۷× | ۸٫۶٪ | ۱۴۴٫۷ همت |
| ۹ | سامانبانک سامان | ۵۲ | ۷٫۴× | ۳٫۵× | ۴۷٫۰٪ | ۱۳۹٫۸ همت |
| ۱۰ | وسینابانک سینا | ۴۷ | ۷× | ۱× | ۱۴٫۳٪ | ۲۹٫۲ همت |
| ۱۱ | وکاربانک کارافرین | ۳۹ | ۱۰٫۱× | ۱٫۶× | ۱۶٫۳٪ | ۶۲٫۳ همت |
| ۱۲ | وبصادربانک صادرات ایران | ۳۳ | ۲۰۰٫۴× | ۲٫۲× | ۱٫۱٪ | ۷۵٫۱ همت |
| ۱۳ | دیبانک دی | ۹ | — | — | — | ۲۱٫۱ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان می‌دهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده می‌شود.
استدلال مخالف: اما دو عامل این را می‌خورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وام‌دهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آب‌شدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر می‌رسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپ‌بک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و دارایی‌هایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورت‌های مالی
۷ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۴/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۶۲۴٬۵۹۵٬۲۸۶ | ۱۳۸٬۳۸۰٬۹۴۲ | ۱۳۱٬۲۷۹٬۱۴۰ | ۱۸۹٬۰۶۷٬۹۲۸ | ۹٬۶۷۳٬۹۱۸٬۹۲۵ | ۴۰۱٬۹۲۶٬۱۸۷ |
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۴۰۹٬۵۵۲٬۰۱۵ | ۷۵٬۰۵۰٬۲۹۳ | ۵۶٬۶۴۳٬۹۰۹ | ۷۰٬۱۸۵٬۸۲۵ | ۴٬۷۱۹٬۳۵۹٬۶۴۰ | ۲۱۶٬۱۳۱٬۳۱۲ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۱۲۵٬۷۲۲٬۹۳۴ | — | — | ۵۲٬۳۳۰٬۰۶۳ | ۲٬۹۴۰٬۵۳۷٬۲۶۴ | ۱۶۶٬۲۰۱٬۲۶۸ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۷۱٬۷۵۹٬۲۱۳ | — | — | ۳۶٬۰۳۴٬۲۶۴ | ۱٬۹۲۸٬۶۴۲٬۶۸۷ | ۱۱۴٬۸۸۸٬۱۰۱ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۴۲٬۷۸۹٬۹۹۷ | — | — | ۲۰٬۱۷۷٬۸۶۶ | ۱٬۳۴۱٬۳۰۰٬۴۲۰ | ۷۲٬۴۲۸٬۱۷۱ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | تلفیقی | بله | ۳۰٬۵۴۱٬۱۵۵ | — | — | ۱۳٬۲۳۱٬۹۲۱ | ۷۹۹٬۸۸۵٬۵۱۵ | ۲۸٬۶۰۵٬۱۳۴ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | تلفیقی | بله | ۴۱٬۱۱۹٬۷۱۹ | — | — | ۱٬۹۱۱٬۸۰۱ | ۵۵۲٬۷۳۶٬۰۹۸ | ۱۷٬۶۷۰٬۱۳۹ |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۴/۱۲/۲۹
- پنجرهٔ رشد
- سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.