نسخهٔ آزمایشی، فعلاً رایگان داده‌ها تا ۱۴۰۵/۰۸/۰۴ (۱۰ ساعت پیش) ۷۹۵ شرکت در جهان بازار ۱۷۷ شرکت تحلیل‌شده سلامت داده

دی بانک دی

بازار پایه بانکها و موسسات اعتباری مبنای شرکت اصلی (جداگانه)
۱٬۵۶۰ ریال
⁦−۲٫۸۶٪⁩ قیمت پایانی ۱۴۰۵/۰۸/۰۳
رتبه در صنعت ۱۳ از ۱۳امتیاز ۹ از ۱۰۰
ارزش بازار ۲۱٫۱ همت
P/E —میانهٔ صنعت ⁦۶٫۵×⁩
P/B —میانهٔ صنعت ⁦۱٫۷×⁩
ROE —میانهٔ صنعت ۳۱٫۱٪
بازده نقدی ۰٫۰٪نقد پرداخت‌شده در دورهٔ آخر

امتیاز و رتبه

رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.

۱۳ از ۱۳
در بانکها و موسسات اعتباری
۹

۴ از ۳۸ بررسی حسابداری رد شده؛ پیش از اتکا نیاز به بازبینی دارد؛ P/E مثبت ندارد: زیان‌ده است یا ارزش بازار ندارد؛ ارقامش ۱۵ ماه از هم‌صنعت‌ها عقب‌تر است

ارزش‌گذاری ۸
کیفیت ۱۰
رشد —

وزن‌ها: ارزش‌گذاری ۴۰٪، کیفیت ۳۵٪، رشد ۲۵٪. روش

قیدهای این امتیاز:
  1. ارزش‌گذاری: فقط ۲۵٪ از داده‌ها موجود است
  2. رشد: هیچ داده‌ای در دسترس نیست
  3. زیان‌ده: نسبت‌های ارزش‌گذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
  4. رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۱ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند
این نسبت‌ها را با این قید بخوانید:
  1. زیان‌ده: نسبت‌های ارزش‌گذاری معنا ندارند و کنار گذاشته شدند
  2. رشد روی سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ سنجیده شده؛ ۱ صورت مالی دیگر مبنای متفاوتی دارند و با آن قابل مقایسه نیستند

نمودار قیمت

روند درآمد و سود

سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.

۴٫۵ همت -۵٫۹ همت -۱۶٫۳ همت درآمد ۱۳۹۸/۱۲/۲۹: ۱٫۸ همت تومان سود خالص ۱۳۹۸/۱۲/۲۹: -۳٫۱ همت تومان درآمد ۱۳۹۹/۱۲/۳۰: ۴٫۵ همت تومان سود خالص ۱۳۹۹/۱۲/۳۰: ۳٫۲ همت تومان درآمد ۱۴۰۰/۱۲/۲۹: -۳٫۷ همت تومان سود خالص ۱۴۰۰/۱۲/۲۹: -۵٫۱ همت تومان درآمد ۱۴۰۱/۱۲/۲۹: -۳٫۵ همت تومان سود خالص ۱۴۰۱/۱۲/۲۹: -۵٫۷ همت تومان درآمد ۱۴۰۲/۱۲/۲۹: -۲٫۴ همت تومان سود خالص ۱۴۰۲/۱۲/۲۹: -۴٫۶ همت تومان درآمد ۱۴۰۳/۱۲/۳۰: ۲٫۳ همت تومان سود خالص ۱۴۰۳/۱۲/۳۰: -۱۶٫۳ همت تومان ۱۳۹۸ ۱۳۹۹ ۱۴۰۰ ۱۴۰۱ ۱۴۰۲ ۱۴۰۳
درآمد عملیاتی سود خالص ستون‌های کم‌رنگ: مبنای گزارش دیگر (تلفیقی)؛ جهش میان آن‌ها رشد نیست، تغییر مبناست.

ارزش‌گذاری

P/E
— صنعت ⁦۶٫۵×⁩
P/E هم‌تاریخ با صنعت
—
P/B
— صنعت ⁦۱٫۷×⁩
P/S
⁦۹٫۳×⁩ صنعت ⁦۱٫۴×⁩ ▼
بازده نقدی
۰٫۰٪

سودآوری و کیفیت

ROE
— صنعت ۳۱٫۱٪
ROA
-۱۹٫۴٪
حاشیه ناخالص
-۴۳۵٫۶٪
حاشیه عملیاتی
-۵۶۲٫۴٪
حاشیه خالص
-۷۲۰٫۵٪ صنعت ۲۵٫۰٪ ▼
تبدیل سود به نقد
—
بدهی به حقوق مالکانه
— صنعت ⁦۹٫۹۳×⁩
نسبت جاری
—
پوشش بهره
⁦-۳٫۲×⁩

رشد

رشد درآمد (سال آخر)
—
رشد سود (سال آخر)
—
رشد مرکب درآمد
— صنعت ۴۰٫۱٪
رشد مرکب سود
— صنعت ۱۰۰٫۶٪

رشد مرکب روی ۴ سال، سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.

هم‌صنعتی‌ها

بانکها و موسسات اعتباری، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت

رتبهنمادامتیاز P/EP/BROEارزش بازار
۱ وگردشبانک گردشگری ۷۱ ⁦۱٫۷×⁩ ⁦۰٫۷×⁩ ۴۰٫۱٪ ۲۵٫۵ همت
۲ وبملتبانک ملت ۷۱ ⁦۲٫۷×⁩ ⁦۰٫۸×⁩ ۳۰٫۵٪ ۴۸۷ همت
۳ ونوینبانکاقتصادنوین ۶۹ ⁦۵٫۸×⁩ ⁦۱٫۸×⁩ ۳۱٫۷٪ ۱۰۷٫۳ همت
۴ وپستپست بانک ایران ۶۸ ⁦۶×⁩ ⁦۳٫۳×⁩ ۵۵٫۲٪ ۵۶٫۴ همت
۵ وخاوربانک خاورمیانه ۶۲ ⁦۷٫۶×⁩ ⁦۳٫۳×⁩ ۴۲٫۹٪ ۹۵٫۸ همت
۶ وپاساربانک پاسارگاد ۶۲ ⁦۳٫۸×⁩ ⁦۱٫۸×⁩ ۴۷٫۴٪ ۳۸۴٫۵ همت
۷ وپارسبانکپارسیان ۵۳ ⁦۲٫۶×⁩ ⁦۰٫۸×⁩ ۳۰٫۳٪ ۹۷٫۴ همت
۸ وتجارتبانک تجارت ۵۲ ⁦۸٫۲×⁩ ⁦۰٫۷×⁩ ۸٫۶٪ ۱۴۴٫۷ همت
۹ سامانبانک سامان ۵۲ ⁦۷٫۴×⁩ ⁦۳٫۵×⁩ ۴۷٫۰٪ ۱۳۹٫۸ همت
۱۰ وسینابانک سینا ۴۷ ⁦۷×⁩ ⁦۱×⁩ ۱۴٫۳٪ ۲۹٫۲ همت
۱۱ وکاربانک کارافرین ۳۹ ⁦۱۰٫۱×⁩ ⁦۱٫۶×⁩ ۱۶٫۳٪ ۶۲٫۳ همت
۱۲ وبصادربانک صادرات ایران ۳۳ ⁦۲۰۰٫۴×⁩ ⁦۲٫۲×⁩ ۱٫۱٪ ۷۵٫۱ همت
۱۳ دیبانک دی ۹ — — — ۲۱٫۱ همت

لایهٔ کلان و سیاسی

باد مخالف ملایم (⁦-۱⁩) ارزیابی صنعت، ۲۳ روز پیش

در ترازنامهٔ اسمی، بانکِ ایرانی در تورم بالا سود ریالی بزرگ نشان می‌دهد و نسبت P/E آن بسیار پایین دیده می‌شود.

استدلال مخالف: اما دو عامل این را می‌خورد. یک، سقف نرخ تسهیلات ۲۴٪ در برابر تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی یعنی وام‌دهی با بازده حقیقیِ منفیِ ۳۰ تا ۶۴ واحد درصد؛ سرمایهٔ حقیقی بانک در حال آب‌شدن است حتی وقتی صورت سود و زیان سالم به نظر می‌رسد. دو، بانک هدف مستقیم تحریم است: اسنپ‌بک خدمات مالی و بانک مرکزی را در بر گرفت و چند بانک بزرگ ایرانی دوباره فهرست و دارایی‌هایشان مسدود شد، و عملیات Economic Outcast بانک را صریحاً در دامنهٔ تحریم ثانویه گذاشت. نتیجهٔ خواندنی: P/E پایین وبملت را باید علامت ریسک خواند، نه تخفیف.

این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان

صورت‌های مالی

۶ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.

دورهمبناحسابرسیدرآمد سود ناخالصسود عملیاتی سود خالص جمع داراییحقوق مالکانه
۱۴۰۳/۱۲/۳۰ شرکت اصلی (جداگانه) بله ۲۲٬۶۶۴٬۳۶۹ -۹۸٬۷۲۱٬۶۹۳ -۱۲۷٬۴۵۶٬۹۲۹ -۱۶۳٬۳۰۴٬۷۳۹ ۸۴۳٬۴۵۱٬۶۵۵ -۲۷۷٬۱۷۲٬۷۶۴
۱۴۰۲/۱۲/۲۹ تلفیقی بله -۲۴٬۴۱۴٬۰۶۱ — — -۴۵٬۵۹۴٬۸۰۹ ۷۳۳٬۵۴۱٬۱۴۰ -۴۶٬۰۵۳٬۵۰۳
۱۴۰۱/۱۲/۲۹ تلفیقی بله -۳۵٬۲۴۹٬۷۴۵ — — -۵۷٬۴۲۶٬۰۳۹ ۶۷۰٬۰۲۱٬۳۳۱ ۱۲٬۵۴۰٬۵۶۰
۱۴۰۰/۱۲/۲۹ تلفیقی بله -۳۷٬۰۱۰٬۸۹۵ — — -۵۱٬۴۲۱٬۸۶۴ ۵۸۶٬۴۶۵٬۱۹۲ -۱۰٬۸۱۵٬۳۸۴
۱۳۹۹/۱۲/۳۰ تلفیقی بله ۴۴٬۷۱۰٬۰۱۳ — — ۳۲٬۳۲۴٬۹۶۹ ۵۱۸٬۹۲۰٬۹۶۸ ۴۹٬۲۵۴٬۰۵۷
۱۳۹۸/۱۲/۲۹ تلفیقی بله ۱۷٬۸۳۴٬۱۴۴ — — -۳۱٬۳۷۱٬۵۹۳ ۲۷۴٬۹۰۳٬۷۸۷ -۱۱۱٬۸۸۴٬۵۸۴

منشأ اعداد

آخرین دورهٔ مالی
۱۴۰۳/۱۲/۳۰
مبنا
شرکت اصلی (جداگانه)
منبع اقلام جریانی
صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰
ترازنامه تا
۱۴۰۳/۱۲/۳۰
پنجرهٔ رشد
سری تلفیقی تا ۱۴۰۲/۱۲/۲۹، ۴ سال

صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.