ملت بیمه ملت
امتیاز و رتبه
رتبه‌بندی درون صنعت (مرحلهٔ ۱)؛ امتیازها صدک‌اند: ۸۰ یعنی بهتر از حدود ۸۰٪ هم‌صنعتی‌ها.
ارقامش ۱۵ ماه از هم‌صنعت‌ها عقب‌تر است
- رشد درآمد فقط روی ۳ سال سنجیده شده؛ صورت‌های مالی قدیمی‌تر قالبی دارند که ردیف درآمد قابل مقایسه ندارد
- ۱ صورت مالی سالانهٔ اخیر قابل خواندن نبود؛ نسبت‌ها از آخرین صورت مالی سالم محاسبه شده‌اند
- ارقام مربوط به ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ است
- رشد درآمد فقط روی ۳ سال سنجیده شده؛ صورت‌های مالی قدیمی‌تر قالبی دارند که ردیف درآمد قابل مقایسه ندارد
- ۱ صورت مالی سالانهٔ اخیر قابل خواندن نبود؛ نسبت‌ها از آخرین صورت مالی سالم محاسبه شده‌اند
- ارقام مربوط به ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ است
نمودار قیمت
روند درآمد و سود
سالانه، به تومان؛ سود خالص سهم شرکت اصلی است.
ارزش‌گذاری
- P/E
- ۵۲× صنعت ۳۰× ▼
- P/E هم‌تاریخ با صنعت
- ۲۸٫۳×
- P/B
- ۳٫۹× صنعت ۲٫۱× ▼
- P/S
- ۲٫۵× صنعت ۰٫۶× ▼
- بازده نقدی
- ۰٫۵٪
سودآوری و کیفیت
- ROE
- ۷٫۴٪ صنعت ۱۸٫۶٪ ▼
- ROA
- ۱٫۰٪
- حاشیه ناخالص
- ۲٫۷٪
- حاشیه عملیاتی
- ۴٫۵٪
- حاشیه خالص
- ۴٫۷٪ صنعت ۷٫۰٪ ▼
- تبدیل سود به نقد
- ۰٫۸۹×
- بدهی به حقوق مالکانه
- ۶٫۳۷× صنعت ۷٫۱۵× ▲
- نسبت جاری
- —
- پوشش بهره
- —
رشد
- رشد درآمد (سال آخر)
- +۱۲۹٫۸٪
- رشد سود (سال آخر)
- +۳۰٫۲٪
- رشد مرکب درآمد
- ۶۳٫۷٪ صنعت ۶۲٫۸٪ ▲
- رشد مرکب سود
- -۱٫۸٪ صنعت ۱۱٫۰٪ ▼
رشد مرکب روی ۴ سال، سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰. رشد اسمی ریالی است و تورم را هم در خود دارد.
هم‌صنعتی‌ها
بیمه وصندوق بازنشستگی به جزتامین اجتماعی، به ترتیب رتبهٔ درون صنعت
| رتبه | نماد | امتیاز | P/E | P/B | ROE | ارزش بازار |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | البرزبیمه البرز | ۷۶ | ۴٫۹× | ۱٫۷× | ۳۴٫۶٪ | ۳۲٫۵ همت |
| ۲ | ودیبیمه دی | ۷۶ | ۶× | ۲٫۵× | ۴۲٫۶٪ | ۱۴٫۳ همت |
| ۳ | بپاسبیمه پاسارگاد | ۵۵ | ۳۰× | ۹× | ۲۹٫۹٪ | ۱۴۱٫۹ همت |
| ۴ | ملتبیمه ملت | ۵۰ | ۵۲× | ۳٫۹× | ۷٫۴٪ | ۲۱٫۹ همت |
| ۵ | کوثربیمه کوثر | ۵۰ | ۳۶٫۶× | ۱٫۲× | ۳٫۲٪ | ۷٫۸ همت |
| ۶ | دانابیمه دانا | ۴۱ | — | ۱٫۴× | -۱۵۴٫۸٪ | ۴٫۴ همت |
لایهٔ کلان و سیاسی
بیمه‌گر پرتفوی سرمایه‌گذاری بزرگی نگه می‌دارد و در بازاری که اسماً ۹۱٪ رشد کرده، درآمد سرمایه‌گذاری‌اش بالا می‌رود. این بخشی از سود ودی را توضیح می‌دهد که ربطی به عملیات بیمه‌ای ندارد.
استدلال مخالف: اما خسارت با تورم ۵۴ تا ۸۸ درصدی رشد می‌کند در حالی که نرخ حرفه‌ای بیمه تنظیم‌شده و با تأخیر به‌روز می‌شود. و در جنگِ فعال، ریسک خسارت اموال و مسئولیت بالا می‌رود. خنثی.
این ارزیابی در امتیاز بنیادی وارد نشده است. همهٔ عوامل کلان
صورت‌های مالی
۷ دوره؛ ارقام به میلیون ریال، همان‌طور که در صورت مالی آمده است.
| دوره | مبنا | حسابرسی | درآمد | سود ناخالص | سود عملیاتی | سود خالص | جمع دارایی | حقوق مالکانه |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱۴۰۴/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | — | — | — | — | — | — |
| ۱۴۰۳/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۸۸٬۷۴۲٬۷۸۲ | ۲٬۴۰۸٬۴۳۷ | ۴٬۰۱۶٬۲۱۲ | ۴٬۲۰۰٬۴۵۱ | ۳۲۹٬۵۱۲٬۹۰۶ | ۴۰٬۹۵۳٬۸۹۵ |
| ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۳۸٬۶۰۹٬۷۹۳ | ۱٬۷۲۵٬۱۴۲ | ۲٬۹۶۰٬۰۸۱ | ۳٬۲۲۵٬۶۷۸ | ۱۲۲٬۱۰۳٬۰۹۵ | ۳۸٬۱۰۳٬۰۹۹ |
| ۱۴۰۱/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۲۵٬۸۵۸٬۰۰۷ | ۵۴۳٬۷۳۸ | ۱٬۰۳۱٬۲۳۴ | ۲٬۱۲۱٬۸۶۷ | ۹۹٬۱۲۲٬۲۵۰ | ۳۵٬۶۷۴٬۸۹۳ |
| ۱۴۰۰/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | ۲۰٬۱۸۶٬۲۱۲ | ۸۶۵٬۰۷۲ | ۵۴۷٬۷۲۷ | ۴۸۵٬۱۹۰ | ۸۹٬۰۷۸٬۷۵۰ | ۳۴٬۴۳۱٬۸۵۱ |
| ۱۳۹۹/۱۲/۳۰ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | — | — | ۴٬۵۷۴٬۷۴۶ | ۴٬۵۰۹٬۸۰۸ | ۴۸٬۸۲۲٬۶۲۹ | ۸٬۰۰۳٬۴۲۶ |
| ۱۳۹۸/۱۲/۲۹ | شرکت اصلی (جداگانه) | بله | — | — | -۸٬۵۱۸ | ۸۹۷٬۸۷۲ | ۲۸٬۲۵۵٬۷۰۶ | ۴٬۲۸۵٬۰۵۲ |
منشأ اعداد
- آخرین دورهٔ مالی
- ۱۴۰۳/۱۲/۳۰
- مبنا
- شرکت اصلی (جداگانه)
- منبع اقلام جریانی
- صورت مالی سالانه تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰
- ترازنامه تا
- ۱۴۰۵/۰۳/۳۱
- پنجرهٔ رشد
- سری شرکت اصلی (جداگانه) تا ۱۴۰۳/۱۲/۳۰، ۴ سال
صورت مالی سالانه و میان‌دوره‌ای همیشه هم‌تاریخ نیستند و شرکت‌ها مبنای گزارش‌دهی را عوض می‌کنند، پس هر نسبت با دوره و مبنای خودش نشان داده می‌شود تا بشود با خود اطلاعیهٔ کدال مقابله‌اش کرد.